Banque et finance

Banques de détail, établissements de crédit, fintech, asset management, banques privées, spécialistes du paiement, gestionnaires de patrimoine… Nos solutions accompagnent les transformations du secteur, du « crédit à l’épargne », pour aider les organisations et institutions financières à mieux anticiper leurs marchés et leurs risques.

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Le secteur bancaire et financier traverse une phase de recomposition profonde.

Digitalisation accélérée, rationalisation des réseaux, open finance, IA et nouvelles offres de paiement redéfinissent les modèles. Les banques de détail, de financement ou en ligne doivent conjuguer maîtrise des coûts, innovation, gestion des taux et optimisation des actifs tout en répondant à une réglementation de plus en plus exigeante.

Dans le même temps, la transition vers une finance plus durable et responsable s’impose comme un levier stratégique majeur et l’un des principaux enjeux pour regagner confiance et compétitivité.

1 million

nombre de personnes qui changent de banque chaque année

140 Md€

produit net bancaire (PNB) des principaux groupes français

77 millions

nombre de cartes de paiement en circulation en France

10 %

part des Français qui détiendraient des cryptoactifs

Le mot du Directeur d'études

Echange informel entre experts évoquant les tendances du secteur bancaire

« En finance durable, les acteurs de l’épargne doivent simplifier leur discours et mieux expliquer les enjeux liés à l’investissement responsable. Ils doivent privilégier la pédagogie pour fournir aux clients les clés de compréhension, car beaucoup restent mal à l’aise avec ce concept. »

Aurélien Vernet

Expert pôle Banque et Finance, Xerfi

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Professionnels étudiant des indicateurs économiques et financiers sur des rapports graphiques

Nos solutions pour les acteurs de la banque et de la finance

Fort de son expertise reconnue sur l’économie et les marchés, Xerfi met à disposition une gamme complète de solutions d’analyse et de conseil. Des études de référence aux analyses sur mesure, du Call Expert aux vidéos et conférences animées par nos consultants, nous accompagnons les entreprises et institutions, privées comme publiques, pour transformer l’analyse en action.

Études Usages et Attitudes, insightment

Pour décrypter les attentes des clients particuliers et entreprises : perception de la finance durable, nouveaux usages numériques, attrait des néobanques ou de la gestion en ligne, et guider vos stratégies de conquête et de fidélisation.

Benchmark stratégiques et cahiers de tendances

Pour identifier les leviers de performance de demain : intégration de l’IA dans les process, nouveaux parcours clients digitaux, montée de la finance verte. Ces analyses permettent de comprendre les stratégies gagnantes des leaders du marché et d’anticiper les ruptures.

Études de notoriété et audit d’image de marque

Pour évaluer la perception de votre marque, son positionnement face aux concurrents (banques en ligne, fintech, acteurs du paiement), mesurer la confiance client et définir les leviers pour renforcer votre attractivité et votre différenciation.

Études d’impact économique, réglementaire ou sociétal

Pour mesurer l’effet des politiques publiques, de la régulation prudentielle ou des initiatives ESG sur vos activités, évaluer vos contributions à l’économie réelle et appuyer vos démarches d’influence et de communication institutionnelle.

Bilans économiques et sociaux et analyses de contribution

Pour objectiver l’impact économique et sociétal de vos activités : emplois, fiscalité, financement de l’économie réelle, inclusion financière. Ces bilans renforcent vos argumentaires auprès des régulateurs, investisseurs et parties prenantes.

Façades modernes de bâtiments tertiaires en verre - illustration du secteur banque et finance

Cas d’usage

Comprendre les usages numériques et la perception de la finance durable par la clientèle retail pour réorienter la stratégie d’un grand réseau bancaire

Problématique détaillée

Un grand réseau bancaire faisait face à une érosion de la fréquentation en agence, à une concurrence accrue des néobanques et à une incompréhension persistante des offres de finance durable par les clients. La direction souhaitait objectiver les nouveaux usages numériques, mesurer l’appétence réelle pour l’investissement responsable et redéfinir les parcours de distribution.

Objectifs

Analyser les attentes et comportements des clients vis-à-vis des services bancaires et de l’épargne.
Mesurer la perception, les freins et les leviers liés à la finance durable.
Comprendre les arbitrages entre agence, mobile et web.
Identifier les leviers de différenciation pour la conquête et la fidélisation.

Solutions

Études Usages & Attitudes : segmentation fine des clients, analyse de la perception de la finance durable, mesure des usages digitaux (app, paiement, e-épargne).
Benchmark stratégique : comparaison des stratégies des banques traditionnelles et néobanques sur les services numériques et la gouvernance ESG.
Études d’impact économique et réglementaire : décryptage des effets des règlementations SFDR, DDA, CSRD sur l’épargne et le conseil en gestion de patrimoine.
Bilans économiques et sociaux : mesure de la contribution du réseau bancaire à l’économie réelle et appui à la communication institutionnelle.