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Les microentreprises, TPE et PME dans l'assurance à l'horizon 2020

Quelles stratégies et leviers de différenciation face à l’intensification de la concurrence ?

LES POINTS FORTS DE L'ÉTUDE :
  • L'analyse du marché des microentreprises, TPE et PME et notre scénario prospectif à horizon 2020
  • Le décryptage des enjeux et défis clés du marché
  • Une grille d'analyse du jeu concurrentiel et des tendances qui l'animent
INFORMATIONS ETUDE

Parue le 27/06/2017 -

258 pages

Réf : 7ABF22 / PTAX

2 400 € HT

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1 Présentation de l'étude

Un jeu concurrentiel toujours plus complexe

Pour les acteurs de l'assurance, l'attrait de la cible des microentreprises, TPE et PME a été renforcé par les tensions sur les risques de masse des particuliers, le déverrouillage du marché des collectives et la création d'un marché du « petit » collectif en santé. Mais face à la percée des modèles 100% digitaux des AssurTech et pour répondre aux nombreux enjeux qui s'imposent à eux, ils vont devoir capitaliser sur leurs expertises spécifiques, la densité de leurs dispositifs commerciaux et leurs liens privilégiés avec les clientèles ciblées pour faire la différence. Ils devront également multiplier les initiatives, jusqu'à nouer des alliances stratégiques structurantes afin de tirer parti de complémentarités et s'imposer comme des interlocuteurs uniques auprès de cette clientèle. Des offensives qui ne seront pas sans impact sur un contexte concurrentiel toujours plus complexe.

Dès lors, quelles sont les menaces et opportunités des différents profils d'acteurs ? Quels leviers de différenciation devront-ils actionner ?

Les points clés de l'étude

- L'analyse du marché des microentreprises, TPE et PME et notre scénario prospectif à horizon 2020

- Décryptage du marché des microentreprises, TPE et PME : taille et poids économique, flux entrants et sortants, structure sur la base du nombre de salariés, de l'activité, situation économique, besoins en assurances, etc. Scénario exclusif sur l'évolution du marché à l'horizon 2020 et le potentiel d'équipement.

- Le décryptage des enjeux et défis clés du marché

- Choix d'un équilibre pertinent entre stratégies de conquête et fidélisation, approches globales (source de multiéquipement), développement de services différenciants, optimisation et organisation des dispositifs de proximité, professionnalisation des conseillers, exploitation des opportunités liées aux technologies, capacité à nouer des alliances structurantes.

- Une grille d'analyse du jeu concurrentiel et des tendances qui l'animent

- Panorama des forces en présence, décryptage du jeu concurrentiel, focus sur les portefeuilles d'activités, présentation détaillée des leaders et analyse prospective du jeu concurrentiel (forces et faiblesses des grandes familles d'acteurs face aux enjeux, développement de modèles 100% digitaux, etc.).

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2 Plan de l'étude

LA SYNTHÈSE ET LES CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse attire l'attention du lecteur sur les perspectives et enjeux du marché des microentreprises, TPE et PME dans l'assurance, un marché propulsé sur le devant de la scène au cours de la période récente. Elle met en perspectives les défis auxquels sont confrontés les différents profils d'acteurs présents et les stratégies déployées pour y répondre de façon pertinente. Notre analyse permet également de décrypter l'environnement concurrentiel et les mouvements qui l'agitent.

LES 7 ENJEUX ET DÉFIS CLÉS

Trouver le bon équilibre entre conquête et fidélisation

S'imposer comme un interlocuteur unique dans le cadre d'approches globales

Se différencier par les services

Organiser et optimiser la proximité physique

Accompagner et professionnaliser les réseaux

Accélérer l'exploitation des opportunités offertes par les nouvelles technologies

Tirer parti de complémentarités au sein d'alliances stratégiques

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DU MARCHÉ DES MICROENTREPRISES, TPE ET PME

LE POIDS ÉCONOMIQUE ET LA DYNAMIQUE DU MARCHÉ DES MICROENTREPRISES, TPE ET PME

La taille et la structure du marché (répartition par nombre de salariés, par activité, par catégorie juridique)

Vue d'ensemble sur les indépendants

Focus sur les entreprises artisanales, les entreprises libérales et les micro-entrepreneurs

Le poids économique des microentreprises, TPE et PME

Les créations d'entreprises

Les défaillances d'entreprises

La situation économique des microentreprises, TPE et PME

Les microentreprises, TPE et PME et l'assurance

NOTRE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL À L'HORIZON 2020

Le marché des microentreprises, TPE et PME

Focus sur l'évolution de l'emploi salarié

Le potentiel d'équipement et de multiéquipement du marché

LE JEU CONCURRENTIEL

LES FORCES EN PRESENCE

Le panorama et la typologie des forces en présence : assureurs traditionnels, mutuelles d'assurances grand public, mutuelles d'assurances professionnelles, assureurs de niche, bancassureurs, groupes de protection sociale, mutuelles du code de la mutualité, courtiers grossistes

Focus sur les portefeuilles produits dédiés aux microentreprises, TPE et PME des principaux acteurs (risques dommages et protection des personnes)

Les classements des acteurs sur les principaux marchés de l'assurance : top 20 de l'assurance, top 20 en assurances dommages et de personnes, focus sur les marchés de l'assurance santé complémentaire, de la prévoyance et de la retraite supplémentaire

LA STRUCTURE DE LA CONCURRENCE

Un jeu concurrentiel indirectement impacté par les tensions sur le marché des risques des particuliers

Un « nouveau » marché d'équipement créé par l'ANI du 11 janvier 2013

Les impacts concurrentiels de l'ANI du 11 janvier 2013

Des impacts de l'ANI démultipliés par les stratégies de multiéquipement et le décloisonnement des marchés

Un jeu concurrentiel complexifié par le jeu des alliances stratégiques

LES PRINCIPAUX AXES DE DEVELOPPEMENT

Les stratégies d'offre et d'innovation

Le développement de services à valeur ajoutée

Les stratégies pour densifier les dispositifs commerciaux

Le déploiement d'outils et de dispositifs de formation et d'encadrement pour faire monter en compétence les réseaux

La montée en puissance du rôle d'internet dans les parcours clients

LE SCÉNARIO PROSPECTIF DU JEU CONCURRENTIEL

Quelles évolutions du jeu concurrentiel à moyen terme ?

Les principales forces et faiblesses des grandes catégories d'acteurs

Focus sur le développement des modèles 100% digitaux portés par les AssurTech

L'ENVIRONNEMENT DE MARCHÉ

L'ENVIRONNEMENT ÉCONOMIQUE

La conjoncture économique

Focus sur la situation par grande branche

LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE

Les principaux marchés dommages : vue d'ensemble, focus sur les marchés de l'assurance dommages aux biens professionnels, transport, responsabilité civile, construction, flottes

Les principaux marchés des assurances de personnes : vue d'ensemble, focus sur les marchés de la retraite supplémentaire en entreprise, de la santé et de la prévoyance collectives

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

Chaque fiche d'identité présente le groupe de façon détaillée : chiffres clés, principales offres à destination des microentreprises, TPE et PME en assurances dommages et en assurances de personnes, principaux services en ligne, réseaux de distribution, faits marquants récents.

LES ASSUREURS

AXA

ALLIANZ

GENERALI

LES GROUPES MUTUALISTES

cOVéA : MMA,

MAAF

Groupama : caisses régionales, gan

LES ASSUREURS DE NICHE

HISCOX

METLIFE

LES BANCASSUREURS

CRéDIT AGRICOLE ASSURANCES : caisses régionales, lcl

groupe des assurances du crédit mutuel : crédit mutuel, cic

LES GROUPES DE PROTECTION SOCIALE

ag2r la mondiale

malakoff médéric

LES MUTUELLES DU CODE LA MUTUALITÉ

harmonie mutuelles

la mutuelle générale

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3Liste des sociétés

LES PRINCIPALES SOCIÉTÉS CITÉES DANS L'ÉTUDE

+SIMPLE

ADREA MUTUELLE

AG2R LA MONDIALE

AGRICA

AIG

ALAN

ALLIANZ EUROCOURTAGE

ALLIANZ France

APICIL

APREVA

APRIL

arial cnp assurances

ASSURUP

AUDIENS

AVIVA France

AXA France

AXELLIANCE GROUP

BANQUE POPULAIRE

BESSE

BNP PARIBAS

BNP PARIBAS CARDIF

BPCE

CAISSE D'EPARGNE

CARAC

CCMO

CHUBB

cic

CIPRES VIE

CNA HARDY

CNP ASSURANCES

COVEA

CREDIT AGRICOLE

CREDIT AGRICOLE ASSURANCEs

CREDIT MUTUEL

crystal

EOVI MCD MUTUELLE

GACM

GAN

gan eurocourtage

GARANCE

GENERALI France

GROUPAMA

GROUPAMA GAN VIE

HARMONIE MUTUELLES

HISCOX

HUMANIS

ineo

IRCEM

IRP AUTO

ISTYA

IZEHO

KLESIA

LA BANQUE POSTALE

LA MUTUELLE GENERALE

LCL

MAAF

MACIF

MACSF EPARGNE RETRAITE

MALAKOFF MEDERIC

MAPA

MASCF

MATMUT

METLIFE

mgen

MIP

MMA

mm courtage (quatrem)

MNH

MSA

MUTEX

MUTUALIA

MUTUELLE BLEUE

NATIXIS ASSURANCES

neotech

OCIANE groupe matmut

OCIRP

otherwise

pacifica

predica

PREVIFRANCE

PROBTP

provadis

SMA

SOCIETE GENERALE

SOCIETE GENERALE INSURANCE

SOLLY AZAR

SWISSLIFE

SWISSLIFE PREVOYANCE

ET SANTE

territoria (ex smacl santé)

UMG GROUPE INTERIALE

UMG SOLIMUT MUTUELLES

DE France

UNEO

UNIPREVOYANCE

WIZZAS

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Qu’est ce que la collection Xerfi Precepta ?

  • NEW Precepta innove et propose une véritable étude multimédia, grâce au vidéo report
  • Un outil de réflexion stratégique pour préparer vos décisions
  • Décryptage de la concurrence et des business models sectoriels

Les plus de l’étude :

- Analyse, décryptage et prévisions du jeu concurrentiel et des tendances du marché

- Identification des modèles d’affaires performants et les stratégies gagnantes


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