PUBLICATIONS UNE ÉTUDE SUR-MESURE ? ABONNEMENTS DÉCOUVRIR XERFI BLOG CONTACT
Assurance - banque - financeImmobilier - constructionInnovations - technologiesServices aux entreprisesServices aux ménages - santé - loisirsAgroalimentaire - biens de consoDistribution - luxe - médiaIndustrie - énergie - transportsEmploi - relations sociales TOUT LE CATALOGUE
0
0
Connexion

DERNIÈRES ÉTUDES DE MARCHÉ

RESULTATS


FIL D'INFO - LE BLOG DES SECTEURS

L'actualité des secteurs, analyses économiques et prévisions des experts de Xerfi.

< Revenir sur la page d’accueil du blog
VIDÉO

Conseil en gestion de patrimoine : comment les groupements vont relancer durablement le métier

Découvrez l’analyse de Xerfi

Publié le 28 Avril 2021

https://player.vimeo.com/video/529234391?autoplay=1

Une vidéo présentée par Cathy Alegria




Si l’exercice 2020 a été mauvais, pandémie oblige, les conseillers en gestion de patrimoine ont évité le pire pour plusieurs raisons. D’abord, la rémunération de la profession repose sur des rétrocessions ou commissions, récurrentes pour certaines d’entre elles. Ensuite, les structures plus importantes ont relativement bien traversé la crise. Certains des groupes les plus offensifs ont même poursuivi leurs emplettes, épaulés par des fonds d’investissement. Malgré la baisse des encours conseillés ou gérés et un flux d’affaires nouvelles morose en 2020, le conseil en gestion de patrimoine constitue un marché à fort potentiel selon l’étude Xerfi-Precepta. Face à une problématique d’épargne longue exacerbée, le marché élargi de la gestion de patrimoine ne peut en effet que croître à long terme. A condition de passer à la vitesse supérieure en matière de transformation digitale. Avec la crise, ses périodes de confinement et ses mesures de distanciation physique, l’exercice artisanal du métier et une relation de proximité fondée sur un face-à-face traditionnel ont fait long feu.


En clair, les CGP doivent s’emparer des potentialités du numérique. Le numérique qui doit leur permettre d’optimiser leur efficacité opérationnelle, de simplifier leur gestion grâce aux outils en ligne déployés pour leurs clients mais aussi de revisiter leur proximité revendiquée auprès d’une clientèle férue de digital. A l’évidence, tous les acteurs ne seront pas logés à la même enseigne. Mais si elle va en partie remodeler l’exercice du métier, cette transformation digitale suppose également des investissements conséquents. Les plus petites structures de la profession devraient donc en toute logique être pénalisées par le niveau des ressources à mobiliser. A moins que la digitalisation ne donne un coup d’accélérateur aux regroupements ou que les plateformes de services et de distribution s’impliquent davantage.


En réalité, la période actuelle pourrait marquer un point d’inflexion sur le front de la course à la taille. Car le mouvement de consolidation se transforme... Après avoir longtemps pris la forme de « club de réflexion », les groupements plus récents s’inscrivent dans des logiques plus opérationnelles et commerciales. Le coût de l’adhésion à de tels groupements est contrebalancé par l’externalisation de tâches chronophages sans valeur ajoutée. Des groupements qui permettent aussi d’accéder plus facilement à des solutions de placement ou encore à des tarifs négociés. Une autre possibilité pour les cabinets revient à miser sur la croissance externe et l’intégration financière. Au-delà des volumes d’affaires supplémentaires, ces stratégies favorisent également le maillage du territoire, une plus grande diversification des expertises et compétences jusqu’à l’exercice d’autres métiers. D’autres acteurs enfin combinent le modèle de prestataires de services pour les CGP et celui de l’intégration.


On l’aura compris : l’exercice isolé du métier, tel qu’il a longtemps été pratiqué, n’est plus possible. Et ces logiques de groupements vont permettre de structurer la profession et lui offrir, au passage, les moyens de renouer avec une croissance pérenne.

logo POUR APPROFONDIR Les stratégies des conseillers en gestion de patrimoine pour renouer avec la croissance

Analyse d’impact de la crise et perspectives de croissance de la profession à l’horizon 2023

Collaboratrice de Xerfi depuis 2010 et aujourd'hui directrice d'études, Cathy Alegria est experte des services de santé et des services aux ménages. Elle intervient aussi régulièrement dans les vidéos diffusées sur Xerfi Canal. Cathy Alegria est diplômée de Sciences Po Lyon (spécialisation Eco-Finance) et titulaire d'un Mastère Spécialisé délivré par EM Lyon dans le management des entreprises de services.


logo POUR APPROFONDIR
Les stratégies des conseillers en gestion de patrimoine pour renouer avec la croissance

Analyse d’impact de la crise et perspectives de croissance de la profession à l’horizon 2023

VIDÉO

3750761
vidéoImmobilier : les banques accélèrent leurs offensives

VIDÉOLes banques accélèrent leurs offensives dans l’immobilier pour trouver de nouvelles sources de revenus dans un environnement pourtant difficile pour les activités de détail [...]

30/06/2022

AVIS D'EXPERT

vidéoLe courtage boursier en ligne bousculé par les néo-brokers

AVIS D'EXPERT Forte volatilité des marchés financiers, intérêt accru des investisseurs particuliers pour la bourse, faible attractivité des placements alternatifs, épargne massive [...]

30/06/2022

CONFIRMATION D’AJOUT AU PANIER

x
Caddie 0

L'étude a bien été ajoutée au panier.

Voir mon panier et acheter > < Continuer mes achats

 

x
Merci pour votre message !

Notre équipe met tout en œuvre pour vous répondre dans les plus brefs délais.

STOCKAGE DE VOS DONNÉES

Le groupe Xerfi utilise et stocke des informations non sensibles (par exemple : adresses IP, données de navigation, identifiants) obtenues par le dépôt de cookies ou technologie équivalente sur votre appareil. L’utilisation de ces données nous permet de mesurer notre audience et de vous proposer des fonctionnalités et des contenus personnalisés.

Les données stockées par Xerfi ne sont en aucun cas partagées avec des partenaires ou revendues à des tiers à des fins publicitaires. Vous pouvez librement donner, refuser ou retirer à tout moment votre consentement en accédant à notre page de gestion des cookies.

ACCEPTER PERSONNALISER REFUSER
x

PERSONNALISEZ LE STOCKAGE DE VOS DONNÉES

Cookies Google AnalyticsCes cookies permettent d’obtenir des statistiques de fréquentation anonymes du site Xerfi afin d’optimiser son ergonomie, sa navigation et ses contenus.

Cookies de personnalisation du parcours de visiteCes cookies nous permettent de vous proposer, en fonction de votre navigation sur le site, des contenus et/ou des offres de produits et services les plus adaptés à vos centres d’intérêt.

Vous pouvez librement et à tout moment modifier votre consentement en accédant à notre outil de paramétrage des cookies.

VALIDER ANNULER