PUBLICATIONS UNE ÉTUDE SUR-MESURE ? ABONNEMENTS DÉCOUVRIR XERFI BLOG CONTACT
Assurance - banque - financeImmobilier - constructionInnovations - technologiesServices aux entreprisesServices aux ménages - santé - loisirsAgroalimentaire - biens de consoDistribution - luxe - médiaIndustrie - énergie - transportsEmploi - relations sociales TOUT LE CATALOGUE
0Connexion
PUBLICATIONSRESULTATS

Vous avez un besoin particulier
et souhaitez réaliser une étude sur-mesure ?

specific@xerfi.fr


FIL D'INFO - LE BLOG DES SECTEURS

L'actualité des secteurs, analyses économiques et prévisions des experts de Xerfi.
< Revenir sur le blog
VIDÉO

Conseil en gestion de patrimoine : comment les groupements vont relancer durablement le métier

Découvrez l’analyse de Cathy Alegria, directrice d’études Xerfi

Publié le 28 Avril 2021

https://player.vimeo.com/video/529234391?autoplay=1

Cathy Alegria - Directrice d’études Xerfi




Si l’exercice 2020 a été mauvais, pandémie oblige, les conseillers en gestion de patrimoine ont évité le pire pour plusieurs raisons. D’abord, la rémunération de la profession repose sur des rétrocessions ou commissions, récurrentes pour certaines d’entre elles. Ensuite, les structures plus importantes ont relativement bien traversé la crise. Certains des groupes les plus offensifs ont même poursuivi leurs emplettes, épaulés par des fonds d’investissement. Malgré la baisse des encours conseillés ou gérés et un flux d’affaires nouvelles morose en 2020, le conseil en gestion de patrimoine constitue un marché à fort potentiel selon l’étude Xerfi-Precepta. Face à une problématique d’épargne longue exacerbée, le marché élargi de la gestion de patrimoine ne peut en effet que croître à long terme. A condition de passer à la vitesse supérieure en matière de transformation digitale. Avec la crise, ses périodes de confinement et ses mesures de distanciation physique, l’exercice artisanal du métier et une relation de proximité fondée sur un face-à-face traditionnel ont fait long feu.


En clair, les CGP doivent s’emparer des potentialités du numérique. Le numérique qui doit leur permettre d’optimiser leur efficacité opérationnelle, de simplifier leur gestion grâce aux outils en ligne déployés pour leurs clients mais aussi de revisiter leur proximité revendiquée auprès d’une clientèle férue de digital. A l’évidence, tous les acteurs ne seront pas logés à la même enseigne. Mais si elle va en partie remodeler l’exercice du métier, cette transformation digitale suppose également des investissements conséquents. Les plus petites structures de la profession devraient donc en toute logique être pénalisées par le niveau des ressources à mobiliser. A moins que la digitalisation ne donne un coup d’accélérateur aux regroupements ou que les plateformes de services et de distribution s’impliquent davantage.


En réalité, la période actuelle pourrait marquer un point d’inflexion sur le front de la course à la taille. Car le mouvement de consolidation se transforme... Après avoir longtemps pris la forme de « club de réflexion », les groupements plus récents s’inscrivent dans des logiques plus opérationnelles et commerciales. Le coût de l’adhésion à de tels groupements est contrebalancé par l’externalisation de tâches chronophages sans valeur ajoutée. Des groupements qui permettent aussi d’accéder plus facilement à des solutions de placement ou encore à des tarifs négociés. Une autre possibilité pour les cabinets revient à miser sur la croissance externe et l’intégration financière. Au-delà des volumes d’affaires supplémentaires, ces stratégies favorisent également le maillage du territoire, une plus grande diversification des expertises et compétences jusqu’à l’exercice d’autres métiers. D’autres acteurs enfin combinent le modèle de prestataires de services pour les CGP et celui de l’intégration.


On l’aura compris : l’exercice isolé du métier, tel qu’il a longtemps été pratiqué, n’est plus possible. Et ces logiques de groupements vont permettre de structurer la profession et lui offrir, au passage, les moyens de renouer avec une croissance pérenne.

logo POUR APPROFONDIR
Les stratégies des conseillers en gestion de patrimoine pour renouer avec la croissance

Analyse d’impact de la crise et perspectives de croissance de la profession à l’horizon 2023

Cathy Alegria est directrice d’études Xerfi France.


logo POUR APPROFONDIR
Les stratégies des conseillers en gestion de patrimoine pour renouer avec la croissance

Analyse d’impact de la crise et perspectives de croissance de la profession à l’horizon 2023

VIDÉO

3749952
vidéoLes TPE et PME, des réservoirs de croissance pour l’assurance

VIDÉOAvec la polémique sur la non prise en charge des pertes d’exploitation des restaurateurs, les acteurs de l’assurance ont été sous le feu des projecteurs. A tel point [...]

13/09/2021

VIDÉO

3749946
vidéoLes effets ambivalents du 100% Santé sur les plateformes santé et réseaux de soins dans l'assurance

VIDÉOLes réseaux de soins ont réussi à rallier en masse de nouveaux professionnels de santé. Une réussite qu’il convient de saluer alors que le 100% Santé faisait planer de [...]

13/09/2021

Information

x

CONFIRMATION D’AJOUT AU PANIER

x
Caddie 0

L'étude a bien été ajoutée au panier.

Voir mon panier et acheter > < Continuer mes achats

 

x
Merci pour votre message !

Notre équipe met tout en œuvre pour vous répondre dans les plus brefs délais.

STOCKAGE DE VOS DONNÉES

Le groupe Xerfi utilise et stocke des informations non sensibles (par exemple : adresses IP, données de navigation, identifiants) obtenues par le dépôt de cookies ou technologie équivalente sur votre appareil. L’utilisation de ces données nous permet de mesurer notre audience et de vous proposer des fonctionnalités et des contenus personnalisés.

Les données stockées par Xerfi ne sont en aucun cas partagées avec des partenaires ou revendues à des tiers à des fins publicitaires.

Vous pouvez librement donner, refuser ou retirer à tout moment votre consentement en accédant à notre outil de paramétrage des cookies.

ACCEPTER PERSONNALISER

PERSONNALISEZ LE STOCKAGE
DE VOS DONNÉES

Cookies Google AnalyticsCes cookies permettent d’obtenir des statistiques de fréquentation anonymes du site Xerfi afin d’optimiser son ergonomie, sa navigation et ses contenus.

Cookies de personnalisation du parcours de visiteCes cookies nous permettent de vous proposer, en fonction de votre navigation sur le site, des contenus et/ou des offres de produits et services les plus adaptés à vos centres d’intérêt.

Vous pourrez librement et à tout moment modifier votre consentement en accédant à notre outil de paramétrage des cookies.

VALIDER ANNULER