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L'assurance multirisques habitation face aux nouveaux usages

Maison connectée, location entre particuliers, etc. : quelles perspectives de croissance et évolutions de l’offre face à ces nouvelles opportunités ?

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :
  • L'état des lieux du marché et notre scénario prévisionnel exclusif à l'horizon 2018
  • Le décryptage de l'environnement du marché des contrats d'assurance MRH
  • Les principaux axes de développement des acteurs
  • Le panorama des forces en présence
Parue le 19/07/2016 - 154 pages - réf : 6ABF38/XR1600 € HT     ACHETER
PictoPrésentation
Plan de l'étude
Liste des sociétés
La collection Xerfi Research
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De nouvelles opportunités de croissance à saisir

 

Le marché de l'assurance MRH a de beaux jours devant lui. La croissance de la masse assurable sera garantie à court terme par le rebond des mises en chantier et des ventes de logements neufs. Et les revalorisations tarifaires, indispensables pour assurer l'équilibre technique des acteurs face à la plus grande récurrence des intempéries, dynamiseront aussi les cotisations.

Au-delà de solides fondamentaux, de nouvelles opportunités s'offrent aux acteurs. Entre l'essor de la « maison connectée » et l'émergence de nouveaux usages dans l'assurance habitation (échange de logements, location entre particuliers, etc.), les leviers de croissance sont en effet nombreux. Des leviers qui constituent sans doute la meilleure carte à jouer par les assureurs et mutuelles d'assurance pour défendre leurs positions face à la percée des bancassureurs.

Quelles sont les initiatives concrètes des différents intervenants sur ces nouveaux créneaux porteurs de l'assurance MRH ? Et quelles sont les véritables perspectives du marché à l'horizon 2018 ?

 

Les points clés de l'étude

 

L'état des lieux du marché et notre scénario prévisionnel exclusif à l'horizon 2018

Analyse des principaux déterminants du marché de l'assurance habitation, dynamique rétrospective des cotisations sur les 10 dernières années, évolution de la masse assurable et des prix, prévisions sur le marché des contrats d'assurance MRH.

 

Le décryptage de l'environnement du marché des contrats d'assurance MRH

Évolution du pouvoir d'achat des ménages, analyse de la masse assurable (structure du parc de logements, ventes dans le neuf et dans l'ancien, etc.) et de la sinistralité en lien avec les intempéries, les cambriolages, etc.

 

Les principaux axes de développement des acteurs

Tirer profit des opportunités liées au digital pour proposer de nouvelles solutions connectées, développer des offres pour répondre aux nouveaux usages en matière d'habitation, améliorer le service client grâce à la réparation en nature et à une meilleure gestion des sinistres, etc.

Le panorama des forces en présence

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LA SYNTHESE & LES CONCLUSIONS STRATEGIQUES

Cette synthèse attire l'attention du lecteur sur les conséquences de la modification de l'environnement économique, les tendances majeures de la vie du secteur, les évolutions prévisibles, en tirant parti de l'ensemble des analyses sur les perspectives du marché et des stratégies des opérateurs.

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DU MARCHÉ

LES DÉTERMINANTS DE L'ACTIVITÉ

Les principaux déterminants de l'activité sectorielle

LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE HABITATION JUSQU'EN 2015

L'évolution des déterminants jusqu'en 2015

Les cotisations d'assurance habitation : panorama global et évolution par type de garantie

Le parc de logements assurés

L'évolution des prix

Les prestations versées

Le ratio combiné

LE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL

L'évolution des déterminants de l'activité d'ici 2018

Les cotisations d'assurance habitation à l'horizon 2018

L'évolution des prix et de la masse assurable

Les opportunités et menaces à moyen terme

L'ANALYSE DE L'ENVIRONNEMENT EXTERNE

L'ENVIRONNEMENT CONJONCTUREL

Le pouvoir d'achat des ménages

Le poids des dépenses pré-engagées

Les dépenses en assurance habitation

LA MASSE ASSURABLE EN ASSURANCE HABITATION

La structure du parc de logements

Les caractéristiques du parc de logements (individuel vs collectif) et des occupants (propriétaires occupants vs locataires)

Les ventes de logements neufs et anciens

LA SINISTRALITÉ EN ASSURANCE HABITATION

La fréquence des sinistres

Les cambriolages

Les dégradations de biens privés

Les principaux évènements climatiques (2009-2016)

LES ÉVOLUTIONS RÉGLEMENTAIRES

La loi Hamon

Les normes Solvabilité II

Récapitulatif des autres éléments réglementaires

LES ENJEUX ET LES AXES DE DÉVELOPPEMENT DES ACTEURS

LES AXES DE DÉVELOPPEMENT DES ACTEURS

Vue d'ensemble

LES OPPORTUNITÉS LIÉES AU DIGITAL

État des lieux des principales applications des objets connectés dans l'assurance habitation

Le développement des offres connectées en assurance : les bénéfices pour les assureurs

Les offres connectées : étude de cas de Macif Protect (Macif) et de Maison Connectée (Axa)

LES OPPORTUNITÉS LIÉES AUX NOUVEAUX USAGES

État des lieux des nouveaux usages dans l'habitation : focus sur Airbnb

Le positionnement des acteurs sur de nouveaux besoins en MRH : assurance colocation de Matmut, partenariat entre Maif et Weroom, plateforme en ligne de location

L'AMÉLIORATION DU SERVICE CLIENT

Les efforts pour améliorer la satisfaction clientèle lors de la gestion des sinistres

Le développement de la réparation en nature en tant que mode d'indemnisation

Les services de prévention des sinistres : panorama des services « alertes météo » proposés par les acteurs

LE LANCEMENT DE NOUVEAUX CONTRATS MRH

État des lieux des principaux contrats MRH

Le recours à l'innovation pour se protéger de la concurrence basée uniquement sur les prix

Panorama des nouvelles solutions lancées en assurance habitation

LES FORCES EN PRÉSENCE

LA STRUCTURE DE LA CONCURRENCE

La concentration du marché

Les parts de marché par famille d'acteurs et des grands opérateurs

Le Top 20 de l'assurance habitation

LES PERFORMANCES DES PRINCIPAUX ACTEURS

L'évolution du CA des principales forces en présence

Le classement des opérateurs selon la taille du portefeuille et le prix moyen par contrat

LA DISTRIBUTION DES CONTRATS D'ASSURANCE AUTOMOBILE

Vue d'ensemble des principaux canaux de distribution

Les agents généraux, les courtiers d'assurance, le réseau des mutuelles sans intermédiaires, le réseau des commerciaux salariés des assureurs, les agences bancaires, la vente directe

FOCUS SUR LES AUTRES ACTEURS DE L'ÉCOSYSTÈME

Les comparateurs d'assurance, les sociétés d'assistance et les experts d'assurance

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

LES PRINCIPAUX ASSUREURS

Axa

Allianz

Generali

LES PRINCIPAUX ASSUREURS MUTUALISTES

Covéa : MMA, Maaf et GMF

Groupama : Caisses régionales et Gan Assurances

Macif

Maif

LES PRINCIPAUX BANCASSUREURS

Crédit Agricole Assurances

Groupe des Assurances du Crédit Mutuel

LES PURE PLAYERS

Direct Assurance

Amaguiz

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LES PRINCIPAUX OPÉRATEURS CITES DANS L'ÉTUDE

Adenes

Adenes Assistance

ADMIRAL GROUP

AG2R La Mondiale

Agéas

AGPM

Allianz France

AllSecur

Alo@ Assurances

Amaguiz

Amaline Assurances

Aon France

aréas assurances

Assuravenue

Assurland.com

Assurprox.com

Avassur

Aviva Assurances

Axa

Axa Assistance

Banque Populaire

BCE

BGL GROUP

BNP Paribas

BNP Paribas Cardif

BPCE Assurances

BPCE IARD

Cabinet Roux

Caisse d'Epargne

Choisir.com

CIC

Club-assureur.com

Collomé Frères

Companeo.com

COMPARADISE

Covéa

Crédit Agricole

Crédit Agricole Assurances

Crédit du Nord

Crédit Mutuel

Cunningham Lindsey

DEVISPROX

Direct Assurance

Domus

Dynaren Assistance

Empruntis.com

EQE

Eurofil

Europ Assistance France

Expertises Galtier

Fidélia Assistance

Filassistance International

France Maintenance Bâtiment

gan assurances

Generali

Geop Assistance

GMF

Groupama

GACM

Groupe Pasteur Mutualité

Groupe Prévoir

HSBC

Hyperassur.com

idmacif

Inter Mutuelles Assistance

IXI Groupe

Kelassur.com

La Banque Postale

La Banque Postale Assurances IARD

La Mondiale

La Mutuelle des Motards

Lecomparateurassurance.com

LeLynx.fr

Lesfurets.com

Lybernet

Maaf

Macif

Macsf

MAE

Maif

Maisoning

MAPA

Mapfre Asistencia France

MARKETSHOT

Matmut

Meilleurtaux.com

Misterassur.com

MMA

Mondial Assistance France

Multiasistencia

Mutuaide

nexx assurances

Opteven

Pacifica

PIXEO

Polyexpert

Rapide-assurance.com

Saretec

Société Générale Insurance

Sogessur

Suravenir Assurances

Swiss Life

Texa

Thélem Assurances

Union d'experts

Zéphir

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  • Des études approfondies sur une sélection de secteurs et marchés innovants de l’économie française
  • Des prévisions sur l’activité des entreprises et le jeu concurrentiel
  • L’analyse des mutations de la demande et des axes de développement des acteurs

Les plus de l’étude :

- Des flux d’information sur les secteurs qui vous intéressent

- Un format d’étude clair et opérationnel pour éclairer votre réflexion

- Une synthèse de votre étude, pour connaitre les enseignements clés de votre étude en quelques secondes


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