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Les FinTech et nouveaux entrants dans la banque et l'assurance

Quels modèles de développement entre concurrence et coopération ?

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :
  • Le décryptage des principes fondateurs des business models des FinTech et nouveaux entrants
  • L'analyse du jeu concurrentiel et des logiques partenariales qui le redessinent
  • L'étude des principaux enjeux et des options stratégiques privilégiées
Parue le 23/02/2017 - 180 pages - réf : 7ABF16/PTAX2400 € HT     ACHETER
PictoPrésentation
Plan de l'étude
Liste des sociétés
La collection Xerfi Precepta
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D'adversaires à partenaires, les FinTech bousculent les acteurs en place

Le « phénomène FinTech » bat son plein : évolution des modèles des plateformes de gestion des finances personnelles, arrivée d'une deuxième génération de robo-advisors, de néo-banques et d'acteurs étrangers, déploiement de services financiers aux TPE-PME… Ce foisonnement d'initiatives ne doit toutefois pas occulter l'ampleur des défis à relever, à commencer par l'acquisition clients et la création de modèles de revenus viables. Si l'impact économique des FinTech reste pour l'heure marginal, leurs promesses de valeur centrées sur les clients bousculent incontestablement les acteurs traditionnels.

Mais la confrontation semble révolue. Les nombreux défis des FinTech et la nécessaire accélération de la transition digitale des banques et assureurs traditionnels poussent en effet de plus en plus vers des logiques partenariales à géométrie variable.

Quels sont les facteurs clés de succès et modalités de création de valeur de ces nouvelles alliances ? Sur quels leviers s'appuient les modèles de FinTech pour accélérer leur croissance ?

Quels business models s'imposeront dans un contexte d'intensification de la concurrence ?

 

Les points-clés de l'étude :

- Le décryptage des principes fondateurs des business models des FinTech et nouveaux entrants

- Analyse des logiques qui sous-tendent les incursions des FinTech, InsurTech et nouveaux entrants, panorama des piliers technologiques de leur business model, promesses de valeur, expérience client, focus sur les principaux modèles de revenus retenus.

- L'analyse du jeu concurrentiel et des logiques partenariales qui le redessinent

- Panorama du phénomène FinTech sur les principaux segments de la banque et de l'assurance investis (principaux acteurs, modèles, offres, stratégies partenariales, tendances récentes, etc.) : des paiements au financement participatif en passant par les néo-banques, la gestion des finances personnelles, la gestion de patrimoine 2.0, les services financiers aux entreprises jusqu'à l'assurance, tout récemment investie.

- L'étude des principaux enjeux et des options stratégiques privilégiées

- Mise en place d'alliances pertinentes, évolution des modèles vers un mix BtoC/BtoBtoC, enrichissement et développement de nouvelles fonctionnalités, logiques de diversification, recherche de relais de croissance à l'international…, sont autant de leviers d'action utilisés par les FinTech pour relever les défis auxquels elles sont confrontées et pérenniser leur développement.

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SYNTHÈSE & CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse vous aide à décrypter le phénomène des FinTech et nouveaux entrants dans les secteurs de la banque et de l'assurance. Elle attire l'attention sur les enjeux auxquels ces acteurs sont confrontés pour pérenniser leur développement et les leviers privilégiés pour y parvenir. Elle insiste également sur les stratégies de coopération qui se multiplient avec les acteurs traditionnels, et entre FinTech, avec à la clef une complexification du jeu concurrentiel.

BUSINESS MODELS & DÉFIS STRATÉGIQUES

LES FONDEMENTS DES MODÈLES

DES PRISES DE POSITIONS OPPORTUNISTES

Identifier et servir des besoins non adressés ou mal servis, réinventer des offres, créer de nouveaux usages

LES PRINCIPAUX PILIERS DES MODÈLES DES FINTECH

Des modèles data driven, marqués par la focalisation client, l'automatisation, la désintermédiation

Une promesse de valeur renouvelée

Un panorama des principaux modèles de revenus (gratuité ou subvention, commission, freemium…) illustré par des exemples concrets

LES ENJEUX ET AXES DE REFLEXION STRATÉGIQUES

UN ENVIRONNEMENT CONCURRENTIEL DISPUTÉ

Un panorama de l'environnement concurrentiel, des acteurs traditionnels aux avantages concurrentiels indéniables, les initiatives ciblées des GAFA, voire des BATX

LES PRINCIPAUX ENJEUX ET AXES DE DÉVELOPPEMENT

Acquisition clients, confiance, marque/notoriété, promesse de valeur différenciante, expérience utilisateur renouvelée… : les défis sont nombreux

Mise en place de partenariats pertinents, évolution des modèles vers un mix BtoC/BtoBtoC, enrichissement des fonctionnalités, diversification, internationalisation… : focus sur les principaux axes de développement

MARCHÉS & CONCURRENCE

LES FONDAMENTAUX DU PHÉNOMÈNE FINTECH ET NOUVEAUX ENTRANTS

UN ENVIRONNEMENT PROPICE AU DÉVELOPPEMENT

Une conjonction d'éléments favorables

DES CLIENTS PLUS MATURES FACE AUX NOUVELLES TECHNOLOGIES

Nouveaux usages et nouvelles attentes, notoriété et taux d'utilisation des services innovants

DES ÉVOLUTIONS RÉGLEMENTAIRES DÉTERMINANTES

L'ouverture du marché à la concurrence (services de paiements, crowdfunding) ; les principaux statuts réglementaires ; la réglementation, pilier de la confiance

UN FOISONNEMENT TECHNOLOGIQUE PROMETTEUR

Big Data, cloud, systèmes intelligents, blockchain…

L'attraction des investisseurs (fonds d'investissement et corporate), les principales levées (2015-début 2017)

De la concurrence à la coopétition avec les acteurs traditionnels : des complémentarités stratégiques évidentes pour un jeu gagnant-gagnant, les principales modalités de coopération illustrées par des exemples concrets

LE PANORAMA CONCURRENTIEL DES FINTECH ET NOUVEAUX ENTRANTS

UNE DYNAMIQUE DE CRÉATION D'ENTREPRISES SOUTENUE

LE PANORAMA CONCURRENTIEL DES FINTECH

Un panorama du phénomène FinTech par grand segment de marché investi, un focus sur les principales tendances observées sur chacun d'entre eux (nouvelles offres, évolution des modèles…), l'actualité récente.

Le marché des paiements : paiements en ligne BtoBtoC, solutions de type P2P, paiement mobile…

Le transfert d'argent

Le financement participatif : crowdfunding, crowdlending, crowdequity, crédit à la consommation P2P

La gestion des finances personnelles

La gestion de l'épargne et du patrimoine

Les banques nouvelle génération

Les services financiers aux entreprises : affacturage, services bancaires, gestion du risque de change

L'assurance : un focus sur les premières incursions hors du champ de l'épargne

FICHES D'IDENTITÉ

Cette partie présente 18 fiches d'identité de FinTech couvrant au total 7 segments de marché. Chacune d'elles propose une présentation générale de l'entreprise, sa principale activité, ses principales données clés, son actualité récente, etc.

LES PAIEMENTS

LEETCHI & MANGO PAY

LEMONWAY

LYDIA

LE FINANCEMENT PARTICIPATIF DES ENTREPRISES

LENDIX

UNILEND

SMARTANGELS

WISEED

LE CRÉDIT À LA CONSOMMATION

YOUNITED CREDIT

LA GESTION DES FINANCES PERSONNELLES

Bankin'

BUDGET INSIGHT

Linxo

LA GESTION DE L'ÉPARGNE ET DU PATRIMOINE

GRISBEE

WESAVE

LES BANQUES NOUVELLE GÉNÉRATION

Compte Nickel

Morning

N26

LES SERVICES FINANCIERS AUX ENTREPRISES

FINEXKAP

KANTOX

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LES PRINCIPAUX ACTEURS CITÉS DANS L'ÉTUDE

abfunding

acofi gestion

advize

afrimarket

ag2r la mondiale

alan

alipay

allianz

amundi

anatec

anaxago

applepay

axa

bankin'

banque populaire

bforbank

bnp paribas

bolden

boursorama

bpce

bpifrance

budget insight

carmignac

club funding

cnp assurances

compte nickel

creancio

credit agricole

credit du nord

credit mutuel

credit mutuel arkea

credit.fr

e-cotiz

eos venture

facebook

fidor bank

finexkap

fluo

fivory

fortuneo

fundshop

generali

google

grisbee

groupama

happy capital

hsbc

ibanfirst

investbook

kiosktoinvest

kisskissbankbank

la banque postale

lafinbox

leetchi

lemonway

lendix

lendopolis

lendosphere

lepotcommun

les entrepreteurs

letiseed

linxo

look&fin

lydia

maif

marie quantier

matmut

monexion

moneydoc

morning

n26

nalo

natixis

oddo & cie

orange

pandat

paymium

paypal

payplug

paytop

pretgo

pretstory

prexem

pumpkin

qonto

quantox

raisin

raizers

sage

sharepay

slimpay

smartangels

smile and pay

s-money

societe generale

sogexia

sowefund

swisslife

transferwise

tributile

ulule

unilend

wesave

wesharebonds

wiseed

xange

yelloan

yomoni

younited credit

zencap aM

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Qu’est ce que la collection Xerfi Precepta ?

  • NEW Precepta innove et propose une véritable étude multimédia, grâce au vidéo report
  • Un outil de réflexion stratégique pour préparer vos décisions
  • Décryptage de la concurrence et des business models sectoriels

Les plus de l’étude :

- Analyse, décryptage et prévisions du jeu concurrentiel et des tendances du marché

- Identification des modèles d’affaires performants et les stratégies gagnantes


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