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Assurance et Big Data

Opportunités et nouveaux écosystèmes

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :
  • Comprendre l'approche Big Data
  • Analyser les opportunités pour l'assurance
  • Anticiper la constitution de nouveaux écosystèmes de marchés
  • Eclairer les grands enjeux stratégiques
Parue le 25/07/2014 - 153 pages - réf : 4ABF22/PTAC

l'étude comporte un vidéo report

2900 € HT     ACHETER
PictoPrésentation
Plan de l'étude
Liste des sociétés
PictoVidéo report
La collection Xerfi Precepta
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Voir toutes nos études sur ce thème

Selon l'ancien PDG de Google Eric Schmidt, « meilleur contrôle des coûts et amélioration du service apporté sont les deux voies par lesquelles le Big Data va bouleverser l'assurance ». Le grand espoir suscité par la data science dans le monde de l'assurance s'énonce en effet sous la forme d'une promesse quasi fantasmatique : en exploitant la masse de données digitales produites, les nouvelles solutions technologiques peuvent apporter, à un coût réduit, une souplesse et une finesse inégalable dans les réponses et solutions contextuelles délivrées à des individus toujours plus « connectés ».

Dans un métier comme l'assurance, perçu comme hermétique et distant, la principale portée du Big Data sera toutefois dans la capacité à proposer des services adéquats aux individus, et non dans celle à mieux leur vendre des produits du passé.

 

 

La vision de la data réduite à celle de simple ressource « exploitable » doit impérativement être dépassée. Car les data sont d'emblée une ressource partagée, tant en externe (prospects, clients, partenaires…) qu'au sein même des organisations (SI, marketing, conception des produits…). C'est la raison pour laquelle les assureurs doivent désormais s'inscrire dans de nouvelles logiques collaboratives autour de deux objectifs : enrichir leurs données de flux et développer leurs moyens d'interaction avec les clients.

 

 

Le Big Data va accélérer la diffusion de nouveaux modèles d'offres (assurance à l'usage, assurance comportementale…). Mais aborder le sujet du Big Data uniquement par le biais de la refonte des produits et garanties, c'est courir le risque de retomber dans l'un des travers traditionnellement reprochés à la profession : une vision autocentrée, focalisée sur les aspects techniques. En effet, la menace est bien réelle de voir de nouveaux intermédiaires s'emparer de la maîtrise de la relation client des assureurs, cantonnant ces derniers à un simple rôle de fournisseurs techniciens. Une menace qui viendra potentiellement des géants du numérique mais aussi de tous les acteurs qui auront su se positionner au sein du nouvel écosystème en gestation autour des réseaux sociaux et des objets connectés.

 

 

Coordonnée par Emmanuel Sève, cette étude de référence sur l'assurance et le Big Data a nécessité plusieurs mois d'analyse et d'enquête et a mobilisé toutes les compétences et l'expertise de Precepta.

 

Cette étude multimédia est composée d'une vidéo et de 3 rapports écrits :

 

- Une Synthèse Exécutive destinée à stimuler votre réflexion. Elle est concise et percutante, et attire votre attention sur les éléments saillants d'évolution de l'activité. Elle met l'accent sur les facteurs de changement et leurs conséquences stratégiques.

 

- Le rapport d'Analyse Stratégique vous sensibilise aux enjeux et aux problématiques clés du secteur. Il vous présente l'évolution de la concurrence, décrypte les stratégies des opérateurs et cherche à déterminer les modèles économiques performants.

 

- Le rapport Intelligence Data vous fournit une information chiffrée, complète et structurée sur le marché, sa dynamique et sur les opérateurs.

Une présentation vidéo, le « video report », découpée en séquences courtes, présente en 20 minutes les conclusions opérationnelles de l'étude. Cette innovation exclusive de Precepta vous permet de prendre aisément connaissance des principales conclusions de l'étude sous une forme pédagogique et vivante. Elle facilite également le partage de connaissance et la stimulation de la réflexion collective en réunion.

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LE VIDEO REPORT ET LA SYNTHÈSE EXÉCUTIVE

STIMULER LA RÉFLEXION EN OPTIMISANT LE TEMPS DE LECTURE

UNE INNOVATION EXCLUSIVE : UN RAPPORT DE SYNTHÈSE EN VIDÉO

Ces deux supports ont été conçus

pour transmettre rapidement l'essentiel de l'analyse de l'étude. Textes, explications orales et schémas s'associent pour rendre l'analyse de Precepta plus pédagogique, plus vivante et plus interactive.

Le video report

Une vidéo de 20 minutes pour plus d'interactivité et découpée en chapitres pour faciliter la navigation d'un thème à un autre

La synthèse exécutive

Une synthèse opérationnelle présentant les messages clés à retenir pour stimuler la réflexion

LE RAPPORT D'ANALYSE STRATÉGIQUE

BIG DATA : PROMESSES ET OPPORTUNITES DANS L'ASSURANCE

Cette partie vous apporte les grandes clés de lecture sur l'approche Big Data et sur les opportunités qu'elle ouvre dans le domaine de l'assurance

Les fondamentaux du Big Data

-Du web au web 4.0

-De la Business Intelligence à la Data Science

-La data comme ressource : quelles spécificités ?

Les promesses du Big Data dans l'assurance

-Calcul du risque, personnalisation et mutualisation : un nouveau paradigme pour l'assurance

-L'ère du marketing interactif et des solutions contextuelles

-Gains d'efficience : les promesses de la robotique

-La piste du serviciel

Les freins liés à l'implémentation d'une stratégie Big Data

-Les grandes menaces associées au développement des Big Data

-Les limites à l'amélioration de la connaissance client

-Une approche à évangéliser culturellement

-Des technologies complexes et variées

DEFIS STRATEGIQUES

Les experts de Precepta analysent, dans cette partie, trois enjeux stratégiques indissociables d'une stratégie Big Data.

Enrichir les données de flux

-Développer les dispositifs de collecte des données : capteurs virtuels ou physiques, réseaux sociaux, quantified self, open data…

-Anticiper l'essor des logiques VRM

-Lever les freins à l'adhésion des utilisateurs

Mettre le Big Data au service de l'expérience client

-Le client, élément central du système de création de valeur

-Développer des capteurs de « besoins d'interaction »

-Orienter l'assurance vers le serviciel

Appréhender de nouvelles dynamiques concurrentielles

-D'une concurrence entre produits à une bataille d'écosystèmes

-Des ressources conséquentes à acquérir

-La capture de la valeur au sein des écosystèmes

-Constituer des écosystèmes orientés vers l'innovation et le collaboratif : open innovation, crowdsourcing, clusters…

MODELES INNOVANTS ET NOUVEAUX ECOSYSTEMES

Cette partie est consacrée à l'analyse des business cases d'offres et de services exploitant les apports de la data science et des objets connectés dans l'assurance. Elle décrypte également les recompositions s'opérant autour de nouvelles logiques d'alliances.

De nouveaux modèles fondés sur la data science et les objets connectés

-Les modèles d'assurance à l'usage : pay as you drive/live

-Les modèles d'assurance comportementale : pay how you drive/live

-Les business models innovants fondés sur l'optimisation des usages

Les logiques d'écosystèmes

Les experts de Precepta analysent, dans cette partie, les stratégies menées par deux acteurs clés du monde de l'assurance, Axa et Allianz : constitution de clusters, partenariats avec géants du digital, opérateurs téléphoniques, opérateurs des objets connectés…

LE RAPPORT INTELLIGENCE DATA

BIG DATA : DE QUOI PARLE-T-ON ?

Cette partie définit le concept de Big Data, ses grandes caractéristiques, ses mécanismes fondateurs, les opérateurs qui composent son écosystème

Les caractéristiques des Big Data

-« Les » Big Data et « le » Big Data

-Volume : tirer parti de la prolifération des informations digitales

-Vitesse : exploiter les données avant qu'elles ne perdent leur valeur

-Variété : intégrer et exploiter des informations non structurées

-Glossaire du Big Data

L'écosystème du Big Data

-Les technologies du Big Data

-Les acteurs de la filière du Big Data

L'ENVIRONNEMENT DU BIG DATA

Cette partie dresse un panorama des facteurs environnementaux ayant une influence déterminante dans l'essor et la capacité d'exploitation des data créées.

Des Français de plus en plus connectés

-La population internaute et le taux de pénétration de l'internet (2003-2020)

-La population mobinaute et le taux de pénétration de l'internet mobile (2010-2020)

-L'équipement en tablettes et taux de pénétration des tablettes (2010-2020)

-Les données sociodémographiques et usages de l'internet (2012)

-Les chiffres clés des usages sur les réseaux sociaux en France (2013-2014)

-Les principaux réseaux sociaux généralistes

-La typologie des socionautes en France

-Les Français et les marques sur les réseaux sociaux

L'internet des objets

-Les domaines d'application du « quantified self »

-Les objets connectés dans la santé et le bien-être

-Les objets connectés dans l'équipement de l'habitat

-L'évolution du nombre d'objets connectés à l'horizon 2020

-L'évolution des data collectées auprès d'objets connectés à l'horizon 2020

Le cadre politique et réglementaire

-Les obligations en matière de protection des données personnelles

-Les chantiers réglementaires : réglementation européenne, travaux de la CNIL, fiscalisation de la collecte des données…

BIG DATA : QUELS USAGES DANS L'ASSURANCE ?

Cette partie analyse les premiers champs d'applications du Big Data dans l'assurance à travers notamment des business cases intégrant les objets connectés.

Les impacts du Big Data dans l'assurance

-La chaîne de valeur de l'assurance et les apports potentiels de la data science

-Conception des produits et pricing

-Connaissance client, stratégie commerciale et fidélisation

-Détection des fraudes

-Prévention des risques et des sinistres

-Les priorités d'investissement des SI dans l'assurance

Les marchés de l'assurance face au Big Data et aux objets connectés

-Assurance santé : objets connectés, quantified self et applications, business cases (Axa-Withings…), acteurs du nouvel écosystème

-Assurance automobile : télématique embarquée dans les véhicules, Pay as you drive et pay how you drive, business cases (Plug & Play d'Amaguiz, Rate my Drive d'Aviva, CARPlay d'Apple…), acteurs du nouvel écosystème

-Assurance habitation : domotique et applications, business cases (Box Habit@t de Cardif…), acteurs du nouvel écosystème

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AssurEURS

AETNA

ag2r la mondiale

allianz France

amaguiz

aviva France

axa France

BNP PARIBAS

bpce

cardif

cnp assurances

covea

crédit agricole assurances

credit mutuel

crédit mutuel arkéa

DISCOVERY

gan assurances

generali France

gmf

groupama

harmonie mutuelle

humanis

LA BANQUE POSTALE

maaf

macif

maif

malakoff mederic

matmut

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mma

natixis assurances

SFEREN

SOCIETE GENERALE

swisslife France

WELLPOINT

ECOSYSTEME du BIg DATA

Accenture

APPLE

AtoS

Cap Gemini

Captain Dash

Criteo

Dataiku

Datameer

EMC

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Hurence

IBM

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MapR

ORACLE

SAP

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Squid

Teradata

Tiny Clues

WITHINGS

YSANCE

Zettaset

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Xerfi-Precepta a développé la première étude multimédia

Elle est composée des 3 rapports écrits et d’une présentation vidéo : le « vidéo report ». Découpé en séquences courtes et rythmées, ce vidéo report présente en 20 minutes les conclusions opérationnelles de l’étude. Cette innovation exclusive de Xerfi-Precepta vous permet de prendre aisément connaissance des principales conclusions sous une forme pédagogique et vivante. Elle facilite également le partage de connaissance et la stimulation de la réflexion collective en réunion. Support très complémentaire à l’écrit, le vidéo report a été conçu pour transmettre rapidement l’essentiel de l’analyse et pour rendre l’étude plus interactive. Chaque vidéo report est accessible par téléchargement dans votre espace "Mes commandes", en vous connectant à votre compte.

Vidéo report

Xerfi-Precepta a développé la première étude multimédia, composée des 3 rapports écrits et d’une présentation vidéo : le « vidéo report »

Synthèse exécutive

En 10 pages, les enseignements clés de l’étude pour stimuler votre réflexion.

Analyse stratégique

Les enjeux clés du secteur et l’état de la concurrence.

Intelligence Data

Toutes les données et les informations structurées sur le marché et sa dynamique.

Qu’est ce que la collection Xerfi Precepta ?

  • NEW Precepta innove et propose une véritable étude multimédia, grâce au vidéo report
  • Un outil de réflexion stratégique pour préparer vos décisions
  • Décryptage de la concurrence et des business models sectoriels

Les plus de l’étude :

- Analyse, décryptage et prévisions du jeu concurrentiel et des tendances du marché

- Identification des modèles d’affaires performants et les stratégies gagnantes

- Picto play Une synthèse de 20 minutes en vidéo, le vidéo report, pour prendre connaissance des principales conclusions de l’étude, selon les titres


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