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Les stratégies Internet 2.0 dans la banque et l'assurance à l'horizon 2020

Les modèles d’affaires à l’heure de la mobilité et de l’omnicanal

LES POINTS FORTS DE L'ÉTUDE :
  • Forces en présence, analyse du jeu concurrentiel et fiches d'identité des principaux acteurs
  • Stratégies internet : les leviers et les modèles d'affaires en ligne pour l'ensemble des acteurs
  • Les mutations de la distribution dans la banque et l'assurance
INFORMATIONS ETUDE

Parue le 26/10/2016 -

221 pages

Réf : 6ABF37 / PTAX

2 400 € HT

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1Présentation
2Plan de l'étude
3Liste des sociétés
PictoXerfi Precepta

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Les ventes en ligne de produits financiers

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1 Présentation de l'étude

Place aux nouveaux usages et à la différenciation

 

L'heure est à l'intensification de la concurrence sur la toile et à la différenciation : lancement d'Orange Bank et de la banque mobile de La Banque Postale, nouvelles applis, émergence d'acteurs disruptifs. La banque et l'assurance en ligne approchent aussi de la maturité. La rentabilité des modèles devient en effet peu à peu une réalité, avec à la clé un renforcement sensible de la compétition, aussi bien des acteurs traditionnels des pure players de la banque et de l'assurance. Sans oublier les sites web des acteurs traditionnels qui se muent en véritables plateformes marchandes, sources de création de valeur grâce à de nombreux leviers digitaux. Les devis et outils de simulation y sont déployés en vue de favoriser la souscription en ligne, ou tout du moins la conquête de clients au service des réseaux physiques. L'ensemble des leviers communs d'efficacité sur Internet sont utilisés, aussi bien les stratégies de brand content, l'optimisation de l'ergonomie des sites, la sophistication des fonctionnalités que l'intégration d'outils de simulation. Cependant, les acteurs doivent encore trouver le bon équilibre en matière de relation client, maillon éminemment stratégique, en apportant une expérience client innovante et en s'adaptant aux nouveaux usages.

 

Les points clés de l'étude

 

Les mutations de la distribution dans la banque et l'assurance

Les chiffres-clés des Français et d'Internet : les connexions et les taux d'équipement (ordinateurs, smartphones et mobilité). Les mutations de la distribution dans la banque et l'assurance : la montée en puissance des relations à distance, les usages digitaux, l'hybridation et la complexification des parcours d'achat.

 

Forces en présence, analyse du jeu concurrentiel et fiches d'identité des principaux acteurs

L'arrivée de nouveaux entrants, la multiplication des pure players, les modèles disruptifs, sans oublier la démultiplication des offres de souscription en ligne participent à l'intensification de la concurrence en ligne. L'étude propose une cartographie des forces en présence par grands marchés et décrypte les stratégies des acteurs traditionnels (banques en ligne, e-agences, offres e-auto).

 

Stratégies internet : les leviers et les modèles d'affaires en ligne pour l'ensemble des acteurs

Les grandes tendances stratégiques sur Internet et les leviers d'efficacité sur la toile : création de trafic, ergonomie, fonctionnalités, canaux en relation… Les grands modèles économiques sont en outre présentés : banques en ligne, e-agences, pure players de l'assurance, spécialistes des produits de placement, produits financiers, comparateurs, courtiers, et acteurs du crédit à la consommation.

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2 Plan de l'étude

SYNTHÈSE & CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse attire l'attention sur les évolutions environnementales qui impactent les stratégies Internet. Elle met l'accent sur les mutations de la distribution à l'ère digitale et le renouveau des modèles économiques autour de nouveaux usages. Elle dresse un état des lieux de la concurrence, décrypte son évolution et présente les modèles économiques en ligne. Sont par ailleurs analysées les grandes tendances stratégiques des acteurs sur la toile.

CONCURRENCE & MARCHÉ

LES MUTATIONS DE LA DISTRIBUTION FACE AUX NOUVEAUX USAGES

LA DISTRIBUTION DANS LA BANQUE ET L'ASSURANCE

Vue d'ensemble des modèles de vente

Le digital, support des opérations courantes

L'hybridation des parcours d'achat

La complexification des parcours d'achat

L'agence : pivot de la souscription

Les réseaux sociaux : quelles opportunités ?

LES FRANÇAIS ET INTERNET : LES DONNÉES CLÉS (2010-2015)

Les temps de connexion, les équipements

en ordinateurs et les connexions, les équipements

en smartphone et la mobilité, les équipements

en tablettes, les usages Internet à domicile, les usages Internet sur mobile, le e-commerce, les réseaux sociaux

ANALYSE DÉTAILLÉE DE LA CONCURRENCE

Cette partie présente pour chaque catégorie d'acteurs : les intervenants, leurs chiffres-clés, leurs caractéristiques, leurs positionnements, etc.

Les effets d'offre : une vue d'ensemble

Les acteurs traditionnels

Les banques en ligne

Les e-agences des banques traditionnelles

Les sites des acteurs traditionnels de la banque

Les sites des acteurs traditionnels de l'assurance

Les spécialistes (pure players)

Les comparateurs

Les acteurs disruptifs et nouveaux entrants

LA PRÉSENTATION DÉTAILLÉE DES POSITIONS DES PRINCIPAUX ACTEURS

LES BANQUES

BNP Paribas

BPCE

Crédit Agricole

Crédit Mutuel

Société Générale

LES ASSUREURS

Allianz

Axa

Covéa

Generali

Groupama

LES ACTEURS INDEPENDANTS

ING Direct

Altaprofits, Bourse Direct

Le Lynx.fr

STRATÉGIES INTERNET & BUSINESS MODELS

LES STRATÉGIES DES ACTEURS À L'ÈRE DU DIGITAL

LES MODALITÉS DE LA CONCURRENCE EN LIGNE

Les modèles d'affaires Internet : une vue d'ensemble

La généralisation des offres de souscription en ligne

Les tarifs d'appel selon les acteurs

Les applications à l'ère de « l'Atawadac »

LES LEVIERS ET TENDANCES STRATÉGIQUES SUR INTERNET

La création de trafic

Les contraintes d'ergonomie

La sophistication des fonctionnalités

L'intégration d'outils de simulation

L'équilibre entre outils de self-care et relation humanisée

Les nouveaux échanges

Les perspectives ouvertes par le big data

LES STRATÉGIES INTERNET PAR GRANDES CATÉGORIE D'ACTEURS

LES STRATÉGIES INTERNET DES BANQUES ET ASSUREURS

La cohérence « omnicanal » : les logiques tarifaires,

les modèles d'e-agence, les offres e-auto, etc.

L'expérimentation de modèles d'affaires

La gestion de l'audience en ligne

Les logiques servicielles et marchandes

La fluidité des parcours clients

La digitalisation des agences

LE MODÈLE DES BANQUES EN LIGNE

La promesse de valeur

Les modèles économiques,

Les tarifs

L'élargissement de la gamme de produit

Les expériences clients innovantes

LE MODÈLE DES PURE PLAYERS DE L'ASSURANCE

La promesse de valeur, les modèles économiques,le bilan, la rapidité et simplicité, les services

LE MODÈLE DES SPÉCIALISTES DES PRODUITS FINANCIERS

La promesse de valeur, les modèles économiques,les tarifs, la gamme de produits,les outils de simulation

LE MODÈLE DES COURTIERS ET COMPARATEURS

La promesse de valeur, les modèles économiques, l'élargissement des panels de comparaison, le développement de la comparaison des garanties et des services, la diversification de l'activité

LE MODÈLE DES ACTEURS DU CRÉDIT À LA CONSOMMATION

La promesse de valeur, les modèles économiques,le renouvellement de la promesse de valeur, l'accompagnement, les bouquets de services

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3Liste des sociétés

LES PRINCIPAUX GROUPES CITÉS DANS L'ETUDE

Admiral Group

Aduleo

AG2R La Mondiale

Allianz

Allsecur

Aloa Assurances

Altaprofits

Amaguiz

Assurances du Crédit Mutuel

Aviva

AXA

Axa Banque

Banque Populaire

Barclays

Bforbank

BGL Group

Binck.fr

BNP Paribas

BNP Paribas Cardif

Bourse Direct

Boursorama

Cafpi

Caisse d'Epargne

Cetelem

CIC

CNP Assurances

Cofidis

Companeo

Comparadise

Covéa

Crédit Agricole

Crédit Agricole Assurances

Crédit du Nord

Crédit Mutuel

Devisprox

Direct Assurance

Financo

Fortuneo

Franfinance

Generali

Groupama

Groupama banque

Groupe Santiane

Harmonie Mutuelle

Hellobank

HSBC

Humanis Prevoyance

Istya

Jechange.fr

La Banque Postale

LCL

Linxea

Maif

Malakoff Médéric

MARKETSHOT

Meilleurtaux

Mesplacements.fr

Monabanq

Monfinancier.com

Natixis

Pixeo

Purconseil

Sferen

SGAM AG2R La Mondiale

Sicav Online …

Liste non exhaustive

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PictoXerfi Precepta

Qu’est ce que la collection Xerfi Precepta ?

  • NEW Precepta innove et propose une véritable étude multimédia, grâce au vidéo report
  • Un outil de réflexion stratégique pour préparer vos décisions
  • Décryptage de la concurrence et des business models sectoriels

Les plus de l’étude :

- Analyse, décryptage et prévisions du jeu concurrentiel et des tendances du marché

- Identification des modèles d’affaires performants et les stratégies gagnantes


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