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Le marché de l'assurance protection juridique à l'horizon 2020

Conquête des professionnels, essor du digital, alliance avec les legaltech : quels leviers et perspectives de croissance ?

LES POINTS FORTS DE L'ÉTUDE :
  • Le scénario prévisionnel de Xerfi sur le marché de l'assurance protection juridique d'ici 2020
  • L'analyse de l'environnement du marché et de ses évolutions
  • La cartographie complète des acteurs du marché et de leur positionnement selon le segment de clientèle
  • Le panorama des principales offres d'assurance protection juridique sur le marché
  • Les principaux leviers de croissance des acteurs illustrés par des exemples et études de cas concrets
INFORMATIONS ETUDE

Parution Novembre 2018 -

Réf : 8ABF20 / XR

1 800 € HT

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1Plan de l'étude
2Présentation
3Liste des sociétés
PictoXerfi Research


1 Plan de l'étude

LA SYNTHÈSE & LES CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse attire l'attention du lecteur sur les facteurs structurels de croissance du marché de l'assurance protection juridique en France. Elle analyse également les principaux freins à la souscription des contrats et décrypte la concurrence qui règne dans le secteur entre les différentes familles d'acteurs. Sont enfin analysés les principaux leviers de croissance mis en œuvre par les acteurs.

L'ÉTAT DES LIEUX DU MARCHÉ ET LES PERSPECTIVES D'ICI 2020

LES PRINCIPAUX DÉTERMINANTS DU MARCHÉ

L'ÉVOLUTION DU MARCHÉ JUSQU'EN 2018

L'évolution des déterminants du marché

Les cotisations d'assurance protection juridique

Le segment des particuliers vs le segment des professionnels

Le taux d'équipement de la clientèle

La sinistralité de l'assurance protection juridique et les autres chiffres clés du marché

NOTRE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL À L'HORIZON 2020

L'évolution des déterminants du marché

Les cotisations d'assurance protection juridique

Quelles opportunités et menaces à plus long terme ?

L'ANALYSE DE L'ENVIRONNEMENT EXTERNE

L'ENVIRONNEMENT CONJONCTUREL

La clientèle de particuliers : le pouvoir d'achat des ménages et le poids des dépenses pré-engagées

La clientèle des professionnels : le climat des affaires et la situation de trésorerie des entreprises

LA JUDICIARISATION DE LA SOCIÉTÉ

Les signalements en main courante informatisée à la Police nationale

Le recours au médiateur

Les principaux litiges des particuliers et des entreprises

LES FRANÇAIS FACE AUX NOUVELLES TECHNOLOGIES

La population d'internautes, de mobinautes et de tablonautes

Les risques liés aux réseaux sociaux et aux objets connectés

LE PRIX DES SERVICES JURIDIQUES

L'évolution des prix des services juridiques et les honoraires des professionnels juridiques

Les dépenses des ménages en services juridiques et comptables

L'ANALYSE DE L'ENVIRONNEMENT CONCURRENTIEL

L'ANALYSE DU PAYSAGE CONCURRENTIEL

Les principaux acteurs de l'assurance protection juridique

Le positionnement des acteurs : particuliers vs professionnels

Focus sur les nouveaux entrants

LES ASSUREURS ET LES MUTUELLES D'ASSURANCE

Les principaux assureurs et mutuelles d'assurance présents sur le marché

Les offres destinées aux particuliers et aux professionnels

LES BANCASSUREURS

Des acteurs plus en retrait mais de plus en plus offensifs

Les offres destinées aux particuliers et aux professionnels

LES COURTIERS D'ASSURANCE

Focus sur les courtiers grossistes

LES ENJEUX ET AXES DE DÉVELOPPEMENT DE LA PROFESSION

CIBLER LA CLIENTÈLE DE PROFESSIONNELS, TPE & PME

Un segment à fort potentiel de croissance

Les principales offensives commerciales auprès des professionnels

Étude de cas : la gamme Lexéa de DAS

SAISIR LES OPPORTUNITÉS LIÉES AU DIGITAL

Les risques numériques, un levier d'enrichissement des garanties

De nouveaux canaux de distribution numériques

Étude de cas : le dispositif de vente à distance d'April

SE DIFFÉRENCIER DE L'OFFRE DE BASE

Les nouvelles offres ciblant une clientèle précise

Étude de cas : la formule haut de gamme de Maif

Les nouvelles offres ciblant un domaine précis

Étude de cas : l'offre Sérénité Protection Juridique d'Allianz

FAIRE FACE À LA PERCÉE DE NOUVEAUX ENTRANTS

Un état des lieux sur l'émergence des legaltech

La menace des legaltech transformée en opportunité

L'essor des insurtech

Étude de cas : l'insurtech WeMind

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

Les filiales d'assurance et de mutuelles d'assurance :

Juridica (AXA), L'Équité (Generali), Aviva Protection Juridique et Fiscale (Aviva), Protexia (Allianz), Assistance Protection Juridique (Covéa), DAS (Covéa), SFPJ (Groupama)

Les autres principaux acteurs :

Pacifica (Crédit Agricole), CFDP Assurance (indépendant), Solucia Protection Juridique (April), Civis (GIE)

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Voir l'édition précédente 2017
2 Présentation de l'étude

L'assurance PJ demeure l'un des rares segments à fort potentiel de l'assurance dommages. L'essor du digital a notamment ouvert de belles opportunités en favorisant l'émergence de nouveaux risques (usurpation d'identité, cyber-harcèlement, atteinte à la e-réputation, etc.). Au-delà de ses belles perspectives de croissance, l'assurance protection juridique est également rentable, notamment grâce à une stricte maîtrise de la sinistralité. Un contexte extrêmement favorable qui incite les mutuelles et bancassureurs, encore en retrait, à passer à l'offensive et qui attire de nouveaux acteurs. C'est en particulier le cas des insurtech, qui se positionnent sur le segment des professionnels, mais aussi des legaltech, dont la présence sur le marché des services juridiques ne cesse de prendre de l'ampleur. Dans ce paysage concurrentiel en pleine recomposition, sur quels axes de développement misent les différents acteurs ? Quelles sont les relations établies entre les intervenants traditionnels et les nouveaux entrants ? Et quelles sont les réelles perspectives de croissance du marché d'ici 2020 ?

Analyser le marché et anticiper son évolution à l'horizon 2020

En plus d'une analyse complète du marché, l'étude vous propose nos prévisions exclusives sur l'évolution des cotisations d'assurance protection juridique à l'horizon 2020. Notre scénario s'accompagne d'une évaluation des opportunités et menaces pour les acteurs du marché à moyen terme, à commencer par l'essor de nouveaux risques numériques.

Comprendre le jeu concurrentiel actuel

Ce rapport dresse un panorama détaillé de la concurrence sur le marché de l'assurance protection juridique. Les assureurs et mutuelles d'assurance, acteurs historiques, figurent encore aujourd'hui en tête de la profession. Mais les bancassureurs et les mutuelles santé multiplient les offensives, sans compter la percée des insurtech ou encore des legaltech, qui cherchent à démocratiser l'accès aux services juridiques.

Décrypter les axes de développement des principaux acteurs

L'étude analyse les principaux leviers de croissance mis en œuvre par les acteurs de l'assurance protection juridique comme la conquête de la clientèle des professionnels et l'enrichissement des garanties afin de couvrir les risques numériques. Elle analyse également les stratégies d'alliance des assureurs avec les legaltech afin de transformer cette menace en opportunité.

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3Liste des sociétés

LES PRINCIPAUX ACTEURS CITÉS OU ANALYSÉS DANS L'ÉTUDE

+simple.fr

Acommeasssure

Adrea

Aesio

Ag2r la mondiale

Agence-Juridique

Aig france

Alan

Albingia

Allianz

AlloMédia

allsecur

Alptis

Amaguiz

Apgis

Apreva

April

April International Voyages

April Mon Assurance

Arag

Areas Assurances

Assurance Protection Juridique

Auxiliaire

Avanssur

Aviva

Aviva Protection Juridique et Fiscale

AXA

Axa assistance

Axa banque

AXA Legal Protection

Axa partners

Axa protection juridique

Banque Populaire

BigHand

Bnp paribas

BNP Paribas Cardif

BPCE Assurance

Caci

CAM BTP

CAPTAIN CONTRAT

CARDIF IARD

CASDEN

CAVALASSUR

CFDP ASSURANCES

CIC

CIPRES VIE

CIVIS

CNP ASSURANCES

COVÉA

CRÉDIT AGRICOLE

CRÉDIT COOPÉRATIF

CREDIT DU NORD

CRÉDIT MUTUEL

CRÉDIT MUTUEL ARKÉA

CRÉDIT MUTUEL BRETAGNE

CRÉDIT MUTUEL IDF

DAS

DELIVEROO

DEMANDER JUSTICE

DIRECT ASSURANCE

DOCTRINE.FR

ECA ASSURANCES

EJUST

EOVI-MCD

ERGO

FILASSISTANCE

FINANCIÈRE MIRO

GACM

GAN

GAN ASSURANCES

GAN PATRIMOINE

GENERALI

GMF

GROUPAMA

GROUPAMA PROTECTION JURIDIQUE

GROUPE SIPA-OUEST-FRANCE

HARMONIE MUTUELLE

HISCOX

HUMANIS DÉVELOPPEMENT SOLIDAIRE

INSPEER

IRCEM

JUDICIAL

JURIDICA

JURIFIABLE

JURITRAVAIL

KEEEX

L'EQUITÉ

LA BANQUE POSTALE

LA BANQUE POSTALE ASSURANCES IARD

LA FRANCE MUTUALISTE

LA MÉDICALE

LCL

LEGAL'EASY

LEGALPLACE

LEGALSTART

LEOCARE

MAAF

MACIF

MACSF

MAF

MAIF

MATMUT

MATMUT PROTECTION JURIDIQUE

MÉDIA COURTAGE

MEILLEUREGARANTIE.COM

MMA

MMA IARD ASSURANCES MUTUELLES

MON-AVOCAT.FR

MUTUELLE DE POITIERS ASSURANCES

NATIXIS

NATIXIS ASSURANCES

NOVÉLIA

OTHERWISE

PACIFICA

PREDICTICE

PREDICTIS

PROTEXIA

RADIANCE GROUPE HUMANIS

RENOVATION MAN

ROCKET LAWYER

ROLAND

SCOR

SMA SA

SMABTP SMAM ASSURANCES

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

SOGESSUR

SOLUCIA PROTECTION JURIDIQUE

STÉ FRANÇAISE DE PROTECTION JURIDIQUE

SURAVENIR ASSURANCES

SWISS LIFE

THÉLEM ASSURANCES

THÉMIS

UBER

UGM HUMANIS

WECOVER

WEJUSTICE

WEMIND

WIZZAS

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PictoXerfi Research

Qu’est ce que la collection Xerfi Research ?

  • Des études approfondies sur une sélection de secteurs et marchés innovants de l’économie française
  • Des prévisions sur l’activité des entreprises et le jeu concurrentiel
  • L’analyse des mutations de la demande et des axes de développement des acteurs

Les plus de l’étude :

- Des flux d’information sur les secteurs qui vous intéressent

- Un format d’étude clair et opérationnel pour éclairer votre réflexion

- Une synthèse de votre étude, pour connaitre les enseignements clés de votre étude en quelques secondes


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