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Les marchés de niche dans l'assurance dommages

De l'assurance affinitaire aux autres contrats de niche pour les particuliers : enjeux et perspectives d'ici 2016

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :

  • L'analyse du marché et le scénario prévisionnel
  • L'étude détaillée de 7 segments de niche
  • Les grands enjeux de la profession
  • Les business cases
Logo Xerfi Research
Date de parution12/05/2015
Nombre de pages141
Code5ABF18 / XR
LangueFrançais
FormatPDF
Prix1600 € HT
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LA STRUCTURATION DE LA PROFESSION EST EN MARCHE

 

Les marchés de niche dans l'assurance dommages aux particuliers sont en plein essor. Progression de la masse assurable, faiblesse de la prime d'assurance, sentiment d'insécurité dans la société et multiplication des offres constituent autant de moteurs à la croissance. Le dynamisme du marché, de l'ordre de 10% à 15% par an, attise logiquement les convoitises de nombreux acteurs, même les non spécialistes de l'assurance. Mais cette arrivée massive de nouveaux entrants a entraîné certaines « dérives », incitant la profession à mieux s'organiser.

Un premier pas a d'ailleurs été franchi fin 2014 avec la labellisation des assurances affinitaires. La loi Hamon a également imposé de nouvelles contraintes, à commencer par la facilitation de la résiliation de certaines assurances.

 

Dans ce contexte, quelles sont réellement les perspectives des marchés de niche à moyen terme ? Quels sont les principaux enjeux de la profession ?

 

LES POINTS CLES DE L'ETUDE

 

L'analyse du marché et le scénario prévisionnel

 

Vue d'ensemble des principaux marchés en termes de taille et des niches « porteuses », freins et moteurs de l'activité, chiffres clés, scénario prévisionnel à l'horizon 2016.

 

L'étude détaillée de 7 segments de niche

 

Extension de garantie, assurance produits nomades (smartphones, tablettes, etc.), assurance des moyens de paiement, assurance voyages, assurance animaux domestiques, assurance scolaire et couverture des cyber-risques.

 

Les grands enjeux de la profession

 

Le développement de la distribution sous marque blanche, l'essor de la vente en ligne, les nouvelles contraintes réglementaires et la professionnalisation du marché, la conquête de nouveaux territoires à l'étranger, etc.

 

Les business cases



PLAN DE L’ÉTUDE

LA SYNTHESE & LES CONCLUSIONS STRATEGIQUES

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DES MARCHES DE NICHE DANS L'ASSURANCE DOMMAGES

Les marchés de niche

Une vue d'ensemble des niches sur le segment

des dommages aux particuliers

Les moteurs et freins à la croissance pour l'ensemble des marchés

Le bilan 2014 et chiffres clés

L'analyse détaillée de 7 marchés de niche « clés »

Pour chacun des marchés étudiés, l'étude présente les moteurs et freins à la croissance, l'évolution de la masse assurable, les principales données sur le taux d'équipement, les tarifs, les cotisations, etc.

L'extension de garantie

L'assurance produits nomades

L'assurance des moyens de paiement

L'assurance voyages

L'assurance scolaire

L'assurance animaux domestiques

L'assurance liée à Internet (cyber-risques, e-réputation, garantie de livraison des achats en ligne)

Le scénario prévisionnel

Une vue d'ensemble des marchés de niche en assurance dommages

Les opportunités et menaces à moyen terme

Les grandes tendances à l'horizon 2016 pour

les 7 principaux marchés de niche étudiés dans l'étude

LES PRINCIPAUX ENJEUX SUR LES MARCHES DE NICHE EN ASSURANCE DOMMAGES

L'initiation internationale de l'assurance affinitaire

Les facteurs d'incitation au développement international

Les zones géographiques ciblées

Les acteurs les plus offensifs

La distribution sous marque blanche

La filière courte vs la filière longue

Un panorama des principaux produits de niche proposés sous marque blanche

Le canal Internet

Internet : un moteur de croissance de l'assurance de niche

Un panorama des assurances de niche commercialisées en ligne

La structuration / réglementation de la profession

Les réclamations clients en hausse

La démarche de labellisation des assurances affinitaires

Les nouvelles contraintes liées à la loi Hamon

Les logiques d'enrichissement / de diversification des acteurs

La recherche de nouveaux relais de croissance par les assureurs et les bancassureurs

La poursuite de la diversification des courtiers d'assurance

Le développement de nouvelles prestations par les acteurs non spécialisés de l'assurance (enseignes de distribution, opérateurs télécoms, agences de voyages, fournisseurs d'énergies, etc.)

LE CONTEXTE CONCURRENTIEL

Les forces en présence

Les trois grands profils d'acteurs

Le positionnement des principaux opérateurs

sur les marchés de niche

Les assureurs

Principales caractéristiques : forces et faiblesses, chiffres clés, degré d'intervention sur les segments de niche

Les bancassureurs

Principales caractéristiques : forces et faiblesses,

chiffre d'affaires en assurance dommages, principales offres en assurance de niche

Les courtiers d'assurance

Principales caractéristiques : forces et faiblesses, classement des grossistes, généralistes et spécialistes, présence sur les segments de niche aux particuliers

LES BUSINESS CASES

L'assurance mobile de Bouygues Telecom

La présentation de la solution d'assurance

La chaîne de valeur de l'offre

La démarche de labellisation

La fiche d'identité d'AIG, porteur du risque

La fiche d'identité de SPB, gestionnaire du contrat

L'assurance des moyens de paiement d'ING Direct

Les principales caractéristiques de l'offre

La chaîne de valeur du produit d'assurance

Une comparaison tarifaire des offres proposées par les autres banques

L'assurance voyages de Mapfre

Une assurance « Hamon-compatible »

Le dispositif de la loi Hamon contre les « doublons » en assurance affinitaire

L'arrivée d'un nouvel entrant : Fluo

La fiche d'identité de Mapfre Assistance

L'assurance instrument de musique d'Aon France

La présentation de l'offre

La chaîne de valeur de l'offre : une logique d'intégration verticale

La fiche d'identité d'Aon France

L'assurance e-Protect de Gras Savoye

La présentation de la solution d'assurance

La chaîne de valeur de l'offre

Un panorama des autres offres d'assurances de risques numériques à destination du grand public et de la clientèle d'entreprises

La fiche d'identité de Gras Savoye

LA SYNTHESE & LES CONCLUSIONS STRATEGIQUES

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DES MARCHES DE NICHE DANS L'ASSURANCE DOMMAGES

Les marchés de niche

Une vue d'ensemble des niches sur le segment

des dommages aux particuliers

Les moteurs et freins à la croissance pour l'ensemble des marchés

Le bilan 2014 et chiffres clés

L'analyse détaillée de 7 marchés de niche « clés »

Pour chacun des marchés étudiés, l'étude présente les moteurs et freins à la croissance, l'évolution de la masse assurable, les principales données sur le taux d'équipement, les tarifs, les cotisations, etc.

L'extension de garantie

L'assurance produits nomades

L'assurance des moyens de paiement

L'assurance voyages

L'assurance scolaire

L'assurance animaux domestiques

L'assurance liée à Internet (cyber-risques, e-réputation, garantie de livraison des achats en ligne)

Le scénario prévisionnel

Une vue d'ensemble des marchés de niche en assurance dommages

Les opportunités et menaces à moyen terme

Les grandes tendances à l'horizon 2016 pour

les 7 principaux marchés de niche étudiés dans l'étude

LES PRINCIPAUX ENJEUX SUR LES MARCHES DE NICHE EN ASSURANCE DOMMAGES

L'initiation internationale de l'assurance affinitaire

Les facteurs d'incitation au développement international

Les zones géographiques ciblées

Les acteurs les plus offensifs

La distribution sous marque blanche

La filière courte vs la filière longue

Un panorama des principaux produits de niche proposés sous marque blanche

Le canal Internet

Internet : un moteur de croissance de l'assurance de niche

Un panorama des assurances de niche commercialisées en ligne

La structuration / réglementation de la profession

Les réclamations clients en hausse

La démarche de labellisation des assurances affinitaires

Les nouvelles contraintes liées à la loi Hamon

Les logiques d'enrichissement / de diversification des acteurs

La recherche de nouveaux relais de croissance par les assureurs et les bancassureurs

La poursuite de la diversification des courtiers d'assurance

Le développement de nouvelles prestations par les acteurs non spécialisés de l'assurance (enseignes de distribution, opérateurs télécoms, agences de voyages, fournisseurs d'énergies, etc.)

LE CONTEXTE CONCURRENTIEL

Les forces en présence

Les trois grands profils d'acteurs

Le positionnement des principaux opérateurs

sur les marchés de niche

Les assureurs

Principales caractéristiques : forces et faiblesses, chiffres clés, degré d'intervention sur les segments de niche

Les bancassureurs

Principales caractéristiques : forces et faiblesses,

chiffre d'affaires en assurance dommages, principales offres en assurance de niche

Les courtiers d'assurance

Principales caractéristiques : forces et faiblesses, classement des grossistes, généralistes et spécialistes, présence sur les segments de niche aux particuliers

LES BUSINESS CASES

L'assurance mobile de Bouygues Telecom

La présentation de la solution d'assurance

La chaîne de valeur de l'offre

La démarche de labellisation

La fiche d'identité d'AIG, porteur du risque

La fiche d'identité de SPB, gestionnaire du contrat

L'assurance des moyens de paiement d'ING Direct

Les principales caractéristiques de l'offre

La chaîne de valeur du produit d'assurance

Une comparaison tarifaire des offres proposées par les autres banques

L'assurance voyages de Mapfre

Une assurance « Hamon-compatible »

Le dispositif de la loi Hamon contre les « doublons » en assurance affinitaire

L'arrivée d'un nouvel entrant : Fluo

La fiche d'identité de Mapfre Assistance

L'assurance instrument de musique d'Aon France

La présentation de l'offre

La chaîne de valeur de l'offre : une logique d'intégration verticale

La fiche d'identité d'Aon France

L'assurance e-Protect de Gras Savoye

La présentation de la solution d'assurance

La chaîne de valeur de l'offre

Un panorama des autres offres d'assurances de risques numériques à destination du grand public et de la clientèle d'entreprises

La fiche d'identité de Gras Savoye

LES PRINCIPAUX GROUPES / SOCIETES CITES DANS L'ETUDE

3 suisses

Acas

ACE European Group

ACMN IARD

Advise

AIG Europe

Aigle Azur

Air Caraïbes

Allianz France

Alptis Assurances

Amaline Assurances

American express

Aon France

Apple

April

Aréas

AssurOne

ATM Assurances

Auchan

Aviva

Axa

Axa Banque

Axelliance Groupe

Banque Accord

Banque Casino

Banque Edel

Banque Populaire

Bazarchic

BNP Paribas

BNP Paribas Cardif

Boursorama Banque

Bouygues telecom

BPCE Assurances

Caisse d'Epargne

Cameic

CDC Arkhinéo

Cdiscount

Chapka Assurances

Chartis

CIC

Cofidis

Conforama

Covéa

Covéa Risks

Crédit Agricole

Crédit Agricole assurances

Crédit Agricole Consumer Finance

Poweo

Crédit Mutuel

CWI

DAS

Decathlon

Demat Store

Direxi

Paylib

Paypal

Phone house

E.Leclerc

Edf

Europ Assistance

Fluo

Fnac

Fortuneo Banque

Fram

France telecom

Gan

Garantie-privee.com

Gdf suez

Generali France

GMF

Go voyages

Gras Savoye

Groupama

Groupe

des Assurances

du Crédit Mutuel

Groupon

Hello Bank

Identicar

ING Direct

Keolis

L'Equité

La Banque Postale

LBP Assurances IARD

LCL

Lesfurets.com

Look Voyages

Lyonnaise des eaux

Maaf

Macif

Macifilia

MAE

Maif

Mapfre Assistance

Mark Assur

Marmara

MasterCard

Matmut Protection Juridique

Metlife

MMC France

Monabanq

Mondial Assistance

Natixis Assurances

Ogea

Orange

pacifica

Priceminister

Sacem

Sféren

Sfr

Siaci Saint Honoré

SMABTP

SNCF

Société Générale

Société Générale Insurance

sogessur

Solly Azar

Soon

SPB

Supporter Assurances

Suravenir Assurances

Swiss Life France

Swiss Re

Tamet Groupe

Teleperformance

Telincom

TFI

Time Tours

TourCom

Travelski

Vacances Transat

Verspieren

Visa Europe

Webhelp

Wosheo

NB : liste non exhaustive

Qu’est ce que la collection Xerfi Research ?

  • Des études approfondies sur une sélection de secteurs et marchés innovants de l’économie française
  • Des prévisions sur l’activité des entreprises et le jeu concurrentiel
  • L’analyse des mutations de la demande et des axes de développement des acteurs

Les plus de l’étude :

- Des flux d’information sur les secteurs qui vous intéressent

- Un format d’étude clair et opérationnel pour éclairer votre réflexion

- Une synthèse de votre étude, pour connaitre les enseignements clés de votre étude en quelques secondes


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