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Les banques et assureurs face aux professionnels et aux TPE

Perspectives du marché à l'horizon 2025, reconfiguration du jeu concurrentiel et stratégies digitales

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :

  • La clientèle des TPE/professionnels pour les banques et les assureurs, ses enjeux et perspectives d'ici 2025
  • Les positions des acteurs et les mouvements stratégiques
  • Les stratégies à l'heure du digital
Logo Precepta
Date de parution07/07/2016
Nombre de pages219
Code6ABF22 / PTAX
LangueFrançais
FormatPDF
Prix2600 € HT

Cette étude comporte un vidéo report

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De nouvelles dynamiques de conquête

L'intérêt des banques et assureurs reste fort pour un marché des TPE et professionnels très dynamique, alimenté chaque année par 500 000 nouvelles structures depuis la fin des années 2000. La situation attire de nouveaux acteurs et le jeu concurrentiel demeure ouvert comme en témoigne les mouvements en cours : stratégies de diversification à l'exemple de celles menées par les banques dans l'assurance, postures défensives de spécialistes de l'assurance santé, stratégies de précision portées par les FinTech dans le secteur bancaire, évolution nécessaire vers la digitalisation des services.

La compétition s'intensifie et se complexifie. Tous entendent capter une part de la valeur que représente cette cible de clientèle en capitalisant sur leurs propres avantages (bases de clients, réseaux, savoir-faire, etc.). Le marché reste fragmenté et la présence sur le terrain s'avère déterminante.

Dans ce contexte, faut-il s'attendre à un déplacement des parts de marché ? Quelle place accorder aux stratégies digitales ? Quelles implications attendre de la montée en puissance des start-ups sur certains marchés ?

Les points clés de l'étude

La clientèle des TPE/professionnels pour les banques et les assureurs, ses enjeux et perspectives d'ici 2025

Contexte économique général, poids et spécificité du marché des professionnels et des TPE, focus sur les entreprises artisanales, libérales et les micro-entrepreneurs, situation économique globale, dynamique et perspectives d'évolution globale en volume à l'horizon 2025, enjeux posés par cette clientèle, etc.

Les positions des acteurs et les mouvements stratégiques

La cartographie du marché : panorama des forces en présence, positionnements sur les marchés de la banque et de l'assurance, forces et faiblesses par grande famille d'acteurs. Le décryptage des mutations actuelles : offensives des banques dans les domaines de l'assurance, poursuite du mouvement de rapprochement des acteurs historiques de l'assurance santé, montée en puissance des FinTech sur un nombre croissant d'activités bancaires, partenariats et stratégies de « coopétition », etc.

Les stratégies à l'heure du digital

Les apports du digital au service des stratégies visant les TPE et professionnels : renouvellement de l'expérience client, amélioration de la compétitivité, optimisation des dispositifs commerciaux, etc.



PLAN DE L’ÉTUDE

SYNTHÈSE & CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse attire l'attention sur les enjeux et opportunités du marché des TPE et des professionnels pour les acteurs de la banque et de l'assurance. Un marché qui se distingue par l'importance de ses flux, et qui de fait se caractérise par un jeu concurrentiel ouvert. Cette synthèse revient d'ailleurs sur les mutations actuelles du paysage concurrentiel, tant dans le domaine de la banque que dans celui de l'assurance. Elle aborde enfin les enjeux liés à la digitalisation. Des enjeux qui à ce jour n'ont pas forcément été considérés comme prioritaires auprès de cette cible de clientèle, mais qui sont amenés à prendre du poids. La diffusion des nouvelles technologies et leurs apports, un effet générationnel, les modèles innovants des FinTech, etc. : les éléments convergent en effet et militent pour une telle évolution.

MARCHÉ ET CONCURRENCE

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DE L'ENVIRONNEMENT MACROÉCONOMIQUE

L'ECONOMIE FRANCAISE JUSQU'EN 2015

Le contexte économique français

Un éclairage sectoriel

Le risque de défaillances

LE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL à L'HORIZON 2025

Nos prévisions exclusives sur l'évolution de l'économie

LES ENJEUX DU MARCHÉ DES PROFESSIONNELS ET TPE

UN PANORAMA GÉNÉRAL DU MARCHÉ

La taille et le poids économique du marché cible

Un marché de flux

LA SITUATION DES ENTREPRISES CIBLES

Le climat des affaires et l'activité

L'emploi

La situation financière et l'accès au crédit

LA SEGMENTATION DU MARCHÉ

Une approche du marché par la taille, par secteur, par catégorie juridique

Un focus sur les entreprises artisanales

Un focus sur les entreprises libérales

Un focus sur les micro-entrepreneurs

LES NOUVELLES OPPORTUNITÉS DE MARCHÉ

Des taux d'équipement synonymes de marge de progression

Des approches globales, sources de multiéquipement

Les micro-entrepreneurs, un « nouveau » marché ?

Nos prévisions exclusives sur les tendances en volume sur le marché des TPE et professionnels à l'horizon 2025

L'ANALYSE DU JEU CONCURRENTIEL ET DES STRATÉGIES

LA STRUCTURE CONCURRENTIELLE : VUE D'ENSEMBLE

Les grandes familles d'acteurs en présence

Les positionnements et approches de ces familles d'acteurs

Les forces et faiblesses de chacune face aux spécificités de la clientèle cible (portefeuilles d'activités, expertises, réseaux de distribution, etc.)

L'ÉVOLUTION DU JEU CONCURRENTIEL CÔTÉ ASSURANCES

Le jeu est perturbé par les offensives impulsées par l'ANI : remise en question des positions historiques, ambitions des banques, etc. Un décryptage des grandes tendances à l'œuvre

L'ÉVOLUTION DU JEU CONCURRENTIEL CÔTÉ BANQUES

Des acteurs face à la montée en puissance du phénomène FinTech : offres de financement alternatives, gestion de trésorerie, compte bancaire, monétique ; etc. Un panorama du phénomène et des enjeux liés

LES MODES DE DÉVELOPPEMENT

Rapprochements, logiques partenariales, stratégies de coopétition, etc. : le jeu concurrentiel se complexifie. Tous sont concernés, acteurs conventionnels comme start-up

LES STRATÉGIES À L'HEURE DU DIGITAL

Offres en ligne, services à valeur ajoutée, nouveaux modes de communication, sites thématiques propices au brand content et à l'accompagnement, etc. Le digital ouvre non seulement la voie à un renouvellement des offres et des services à destination des TPE et des professionnels, mais permet également des gains de compétitivité et une optimisation des dispositifs commerciaux. Un décryptage des principaux apports du digital et des avancées en la matière.

FORCES EN PRÉSENCE

LE PANORAMA DES FORCES EN PRESENCE

LES PRINCIPAUX ACTEURS DE LA BANQUE

Classement & chiffres-clés

LES PRINCIPAUX ACTEURS DE L'ASSURANCE

Classement & chiffres-clés

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

LES FICHES D'IDENTITÉ

Sont présentés 11 groupes issus des secteurs de la banque et de l'assurance. Chaque fiche d'identité propose une présentation générale du groupe, les principales données et ratios financiers, un focus sur les activités de banque de détail pour les banques, les activités françaises pour les assureurs, les activités concurrentielles pour les groupes de prévoyance, l'activité santé-prévoyance pour le groupe mutualiste, les principales offres à destination des TPE et des professionnels, les réseaux de distribution, les principaux services en ligne, les faits marquants.

Les groupes bancaires

BNP Paribas, BPCE (Caisse d'Epargne & Banque Populaire), Crédit Agricole (Caisses régionales & LCL), Groupe Crédit Mutuel (Crédit Mutuel & CIC), Société Générale (Société Générale & Crédit du Nord)

Les groupes d'assurance

Allianz, Axa, Covéa (focus sur MMA & Maaf), Generali, Groupama (Groupama & Gan)

Les groupes de prévoyance

AGR2R La Mondiale, Malakoff Médéric

Le groupe mutualiste

Union Harmonie Mutuelles

LES PRINCIPAUX FAITS MARQUANTS DE LA PROFESSION

L'actualité du marché en 2015 et 2016

Xerfi-Precepta a développé la première étude
multimédia

Elle est composée des 3 rapports écrits et d’une présentation vidéo : le « vidéo report ». Découpé en séquences courtes et rythmées, ce vidéo report présente en 20 minutes les conclusions opérationnelles de l’étude. Cette innovation exclusive de Xerfi-Precepta vous permet de prendre aisément connaissance des principales conclusions sous une forme pédagogique et vivante. Elle facilite également le partage de connaissance et la stimulation de la réflexion collective en réunion. Support très complémentaire à l’écrit, le vidéo report a été conçu pour transmettre rapidement l’essentiel de l’analyse et pour rendre l’étude plus interactive. Chaque vidéo report est accessible par téléchargement dans votre espace "Mes commandes", en vous connectant à votre compte.

Vidéo report

Xerfi-Precepta a développé la première étude multimédia, composée des 3 rapports écrits et d’une présentation vidéo : le « vidéo report »

Synthèse exécutive

En 10 pages, les enseignements clés de l’étude pour stimuler votre réflexion.

Analyse stratégique

Les enjeux clés du secteur et l’état de la concurrence.

Intelligence Data

Toutes les données et les informations structurées sur le marché et sa dynamique.

SYNTHÈSE & CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse attire l'attention sur les enjeux et opportunités du marché des TPE et des professionnels pour les acteurs de la banque et de l'assurance. Un marché qui se distingue par l'importance de ses flux, et qui de fait se caractérise par un jeu concurrentiel ouvert. Cette synthèse revient d'ailleurs sur les mutations actuelles du paysage concurrentiel, tant dans le domaine de la banque que dans celui de l'assurance. Elle aborde enfin les enjeux liés à la digitalisation. Des enjeux qui à ce jour n'ont pas forcément été considérés comme prioritaires auprès de cette cible de clientèle, mais qui sont amenés à prendre du poids. La diffusion des nouvelles technologies et leurs apports, un effet générationnel, les modèles innovants des FinTech, etc. : les éléments convergent en effet et militent pour une telle évolution.

MARCHÉ ET CONCURRENCE

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DE L'ENVIRONNEMENT MACROÉCONOMIQUE

L'ECONOMIE FRANCAISE JUSQU'EN 2015

Le contexte économique français

Un éclairage sectoriel

Le risque de défaillances

LE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL à L'HORIZON 2025

Nos prévisions exclusives sur l'évolution de l'économie

LES ENJEUX DU MARCHÉ DES PROFESSIONNELS ET TPE

UN PANORAMA GÉNÉRAL DU MARCHÉ

La taille et le poids économique du marché cible

Un marché de flux

LA SITUATION DES ENTREPRISES CIBLES

Le climat des affaires et l'activité

L'emploi

La situation financière et l'accès au crédit

LA SEGMENTATION DU MARCHÉ

Une approche du marché par la taille, par secteur, par catégorie juridique

Un focus sur les entreprises artisanales

Un focus sur les entreprises libérales

Un focus sur les micro-entrepreneurs

LES NOUVELLES OPPORTUNITÉS DE MARCHÉ

Des taux d'équipement synonymes de marge de progression

Des approches globales, sources de multiéquipement

Les micro-entrepreneurs, un « nouveau » marché ?

Nos prévisions exclusives sur les tendances en volume sur le marché des TPE et professionnels à l'horizon 2025

L'ANALYSE DU JEU CONCURRENTIEL ET DES STRATÉGIES

LA STRUCTURE CONCURRENTIELLE : VUE D'ENSEMBLE

Les grandes familles d'acteurs en présence

Les positionnements et approches de ces familles d'acteurs

Les forces et faiblesses de chacune face aux spécificités de la clientèle cible (portefeuilles d'activités, expertises, réseaux de distribution, etc.)

L'ÉVOLUTION DU JEU CONCURRENTIEL CÔTÉ ASSURANCES

Le jeu est perturbé par les offensives impulsées par l'ANI : remise en question des positions historiques, ambitions des banques, etc. Un décryptage des grandes tendances à l'œuvre

L'ÉVOLUTION DU JEU CONCURRENTIEL CÔTÉ BANQUES

Des acteurs face à la montée en puissance du phénomène FinTech : offres de financement alternatives, gestion de trésorerie, compte bancaire, monétique ; etc. Un panorama du phénomène et des enjeux liés

LES MODES DE DÉVELOPPEMENT

Rapprochements, logiques partenariales, stratégies de coopétition, etc. : le jeu concurrentiel se complexifie. Tous sont concernés, acteurs conventionnels comme start-up

LES STRATÉGIES À L'HEURE DU DIGITAL

Offres en ligne, services à valeur ajoutée, nouveaux modes de communication, sites thématiques propices au brand content et à l'accompagnement, etc. Le digital ouvre non seulement la voie à un renouvellement des offres et des services à destination des TPE et des professionnels, mais permet également des gains de compétitivité et une optimisation des dispositifs commerciaux. Un décryptage des principaux apports du digital et des avancées en la matière.

FORCES EN PRÉSENCE

LE PANORAMA DES FORCES EN PRESENCE

LES PRINCIPAUX ACTEURS DE LA BANQUE

Classement & chiffres-clés

LES PRINCIPAUX ACTEURS DE L'ASSURANCE

Classement & chiffres-clés

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

LES FICHES D'IDENTITÉ

Sont présentés 11 groupes issus des secteurs de la banque et de l'assurance. Chaque fiche d'identité propose une présentation générale du groupe, les principales données et ratios financiers, un focus sur les activités de banque de détail pour les banques, les activités françaises pour les assureurs, les activités concurrentielles pour les groupes de prévoyance, l'activité santé-prévoyance pour le groupe mutualiste, les principales offres à destination des TPE et des professionnels, les réseaux de distribution, les principaux services en ligne, les faits marquants.

Les groupes bancaires

BNP Paribas, BPCE (Caisse d'Epargne & Banque Populaire), Crédit Agricole (Caisses régionales & LCL), Groupe Crédit Mutuel (Crédit Mutuel & CIC), Société Générale (Société Générale & Crédit du Nord)

Les groupes d'assurance

Allianz, Axa, Covéa (focus sur MMA & Maaf), Generali, Groupama (Groupama & Gan)

Les groupes de prévoyance

AGR2R La Mondiale, Malakoff Médéric

Le groupe mutualiste

Union Harmonie Mutuelles

LES PRINCIPAUX FAITS MARQUANTS DE LA PROFESSION

L'actualité du marché en 2015 et 2016

PRINCIPAUX ACTEURS CITÉS DANS L'ÉTUDE

acm

acmn

ag2r la mondiale

ald automotive

allianz france

alptis

anaxago

apicil

apivia

april

atradius

aviva france

axa france

axa protection juridique

axelliance

bankin'

banque populaire

bnp paribas

bnp paribas cardif

bnp paribas factor

bnp paribas leasing solutions

boursorama banque

bpce

bpifrance

CA Leasing & Factoring

caisse d'épargne

CGA

chubb

cic

coface

covéa

creancio

crédit agricole

crédit agricole assurances

crédit coopératif

crédit du nord

crédit mutuel

crédit mutuel arkéa

eifel investment group

euler hermes

financière des paiements électroniques

finexkap

finsquare fivory

gan

ge factor france

generali

gmf

gresham

groupama

groupama banque

groupama épargne salariale

harmonie mutuelle

hiscox

humanis

ipagoo

izettle

kantox

la médicale

la mutuelle générale

la banque postale

lcl

legalstart.fr

lendix

lendopolis

linxo

lydia

maaf

macif

macsf

maf

malakoff médéric

mapa assurances

matmut

metlife

mgen

mma

mnra

mondial assistance

mutuelle mare gaillard

natixis assurances

natixis factor

nef

novelia

proximea

rci bank and services

rci mobility

sferen

simplis

slimpay

sma

smartangels

spear

société générale

sG insurance

solly azar

soon

stripe

suravenir

swiss life

unilend

union harmonie mutuelles

wiseed

Liste non exhaustive

Qu’est ce que la collection Precepta ?

  • NEW Precepta innove et propose une véritable étude multimédia, grâce au vidéo report
  • Un outil de réflexion stratégique pour préparer vos décisions
  • Décryptage de la concurrence et des business models sectoriels

Les plus de l’étude :

- Analyse, décryptage et prévisions du jeu concurrentiel et des tendances du marché

- Identification des modèles d’affaires performants et les stratégies gagnantes

- Picto play Une synthèse de 20 minutes en vidéo, le vidéo report, pour prendre connaissance des principales conclusions de l’étude, selon les titres


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