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|  Le marché des crédits immobiliers

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Le marché des crédits immobiliers

Perspectives du marché à l’horizon 2018, paysage concurrentiel et axes de développement des différents acteurs

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :

  • L'état des lieux du marché et notre scénario prévisionnel exclusif à l'horizon 2018
  • L'analyse détaillé de l'environnement du marché
  • Le décryptage des principaux enjeux et des axes de développement des acteurs
  • Le panorama des forces en présence
Logo Xerfi Research
Date de parution24/11/2016
Nombre de pages151
Code6ABF73 / XR
LangueFrançais
FormatPDF
Prix1600 € HT
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Le crédit immobilier au plus haut, la concurrence aussi

 

Le marché du crédit à l'habitat est sur une dynamique exceptionnelle depuis 2 ans. La production de nouveaux crédits immobiliers a en effet plus que doublé, alimentée principalement par les renégociations et les rachats. Des opérations réalisées par des ménages en quête de réduction de leurs mensualités dans un contexte de taux plancher et qui représentent plus d'un tiers des dossiers de financement. Et face à un marché immobilier bel est bien reparti de l'avant, la clientèle des primo-accédants est aussi convoitée par les banques.

À tel point que le prêt à l'habitat est devenu le principal levier de conquête des établissements. Mais ces derniers ne sont pas les seuls à vouloir profiter de cette situation. Au-delà des courtiers, d'autres acteurs sont sur les rangs, à commencer par les banques en ligne et les FinTech dont la menace se fait de plus en plus pressante.

Dès lors, quelles sont les initiatives concrètes des différents acteurs pour conquérir et fidéliser les clients ? Et quelles sont les véritables perspectives du marché des crédits immobiliers d'ici 2018 ?

 

Les points clés de l'étude

 

L'état des lieux du marché et notre scénario prévisionnel exclusif à l'horizon 2018

Analyse des principaux déterminants du marché des crédits immobiliers, dynamique rétrospective de la production de nouveaux prêts à l'habitat sur les 10 dernières années, état des lieux des renégociations et des rachats de crédits, évolution des encours, analyse du coût du crédit, etc.

 

L'analyse détaillé de l'environnement du marché

Évolution de la situation financière et économique des ménages (taux d'épargne, taux d'endettement, etc.), ventes de logements dans le neuf et dans l'ancien, prix immobiliers, impact des dispositifs publics incitatifs sur la demande, etc.

 

Le décryptage des principaux enjeux et des axes de développement des acteurs

Tirer profit des opportunités liées au digital pour proposer de nouvelles solutions dématérialisées, offensives des courtiers pour gagner en visibilité, percée de nouveaux acteurs sur le crédit immobilier, menace des FinTech qui n'ont pas encore véritablement pénétré le marché des prêts à l'habitat, etc.

 

Le panorama des forces en présence

Classement des opérateurs, parts de marché des banques sur la base des encours, un panorama des offres par famille d'acteurs et fiches d'identité de 12 acteurs clés.



PLAN DE L’ÉTUDE

LA SYNTHESE & LES CONCLUSIONS STRATEGIQUES

Cette synthèse attire l'attention du lecteur sur les conséquences de la modification de l'environnement économique, les tendances majeures de la vie du secteur, les évolutions prévisibles, en tirant parti de l'ensemble des analyses sur les perspectives du marché et des stratégies des opérateurs.

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DU MARCHÉ DES CRÉDITS IMMOBILIERS

LES DÉTERMINANTS DE L'ACTIVITÉ

Les principaux déterminants de l'activité sectorielle

LE MARCHÉ DES CRÉDITS IMMOBILIERS JUSQU'EN 2016

L'évolution des déterminants

Les conditions d'octroi et de demande de crédits immobiliers

La production de crédits à l'habitat et focus sur les renégociations et rachats de crédits à l'habitat

Le nombre d'opérations immobilières financées et le montant moyen des prêts immobiliers

Les encours de crédits immobiliers

Le poids des encours douteux de crédits immobiliers

Le coût du crédit

Focus sur les solutions complémentaires : assurance emprunteur et caution

LE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL

L'évolution des déterminants de l'activité d'ici 2018

La production et les encours de crédits à l'habitat à l'horizon 2018

Les opportunités et menaces à moyen terme

L'ANALYSE DE L'ENVIRONNEMENT DU MARCHÉ

LES MESURES INCITATIVES DANS L'IMMOBILIER

Les aides à l'accession à la propriété et focus sur le nombre de PTZ+ émis

Les dispositifs d'investissement locatif

LES FONDAMENTAUX MACRO-ÉCONOMIQUES

Les taux d'intérêt

Les taux d'épargne des ménages

Le taux d'endettement des ménages

LE MARCHÉ DE L'IMMOBILIER EN FRANCE

Le taux de propriétaires et les comparaisons européennes

Les ventes de logements neufs : appartements et maisons individuelles

Les ventes de logements dans l'ancien : appartements et maisons individuelles

LES MÉNAGES FACE AUX PRIX DE L'IMMOBILIER

État des lieux

L'évolution des prix dans l'ancien et dans le neuf

LE DÉCRYPTAGE DES ENJEUX ET DES AXES DE DÉVELOPPEMENT DES ACTEURS

LES PRINCIPAUX AXES DE DÉVELOPPEMENT

Vue d'ensemble

LE CRÉDIT IMMOBILIER FACE AU DIGITAL

Le déploiement de dispositifs d'information en ligne

La mise en place de stratégies cross canal

Le positionnement des courtiers immobiliers sur le digital

La multiplication des offres dématérialisées

LES STRATÉGIES D'ACQUISITION ET DE FIDÉLISATION DES BANQUES

Les politiques tarifaires sur les prêts à l'habitat

La reconstitution des marges grâce au multi-équipement

Le recours à la titrisation pour accroître la capacité de prêts

LES OFFENSIVES DES COURTIERS EN CRÉDIT IMMOBILIER

Le renforcement du maillage territorial pour mieux répondre aux attentes des clients

Les accords de partenariats avec les agences immobilières pour gagner en visibilité

Le recours à la croissance externe afin de se renforcer sur le prêt à l'habitat

LA PERCÉE DE NOUVEAUX ACTEURS SUR LE CRÉDIT IMMOBILIER

Les offensives des banques en ligne

La menace des FinTech (plateformes de crowdfunding)

LES FORCES EN PRÉSENCE

LES FORCES EN PRÉSENCE

Un panorama des grandes catégories d'acteurs présentes sur le marché des crédits immobiliers

LES ACTEURS ÉMETTEURS DE CRÉDITS IMMOBILIERS

Les principales banques et leurs parts de marché sur les prêts à l'habitat

Un état des lieux des principales offres commercialisées

Un panorama des outils / services proposés en ligne

Un focus sur l'offre complémentaire d'assurance emprunteur des banques et sur le cautionnement des crédits immobiliers aux particuliers

LES COURTIERS EN CRÉDIT IMMOBILIER

Les principaux opérateurs

Un panorama des offres complémentaires et des outils / services en ligne proposés

Le positionnement tarifaire des principaux courtiers

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

LES GROUPES BANCAIRES

BNP Paribas

Crédit Agricole

Société Générale

BPCE

Groupe Crédit Mutuel

La Banque Postale

HSBC

ING

LES ASSURBANQUES

Axa

Allianz

LES AUTRES OPÉRATEURS

Orange

LES COURTIERS EN IMMOBILIER

Cafpi

LA SYNTHESE & LES CONCLUSIONS STRATEGIQUES

Cette synthèse attire l'attention du lecteur sur les conséquences de la modification de l'environnement économique, les tendances majeures de la vie du secteur, les évolutions prévisibles, en tirant parti de l'ensemble des analyses sur les perspectives du marché et des stratégies des opérateurs.

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DU MARCHÉ DES CRÉDITS IMMOBILIERS

LES DÉTERMINANTS DE L'ACTIVITÉ

Les principaux déterminants de l'activité sectorielle

LE MARCHÉ DES CRÉDITS IMMOBILIERS JUSQU'EN 2016

L'évolution des déterminants

Les conditions d'octroi et de demande de crédits immobiliers

La production de crédits à l'habitat et focus sur les renégociations et rachats de crédits à l'habitat

Le nombre d'opérations immobilières financées et le montant moyen des prêts immobiliers

Les encours de crédits immobiliers

Le poids des encours douteux de crédits immobiliers

Le coût du crédit

Focus sur les solutions complémentaires : assurance emprunteur et caution

LE SCÉNARIO PRÉVISIONNEL

L'évolution des déterminants de l'activité d'ici 2018

La production et les encours de crédits à l'habitat à l'horizon 2018

Les opportunités et menaces à moyen terme

L'ANALYSE DE L'ENVIRONNEMENT DU MARCHÉ

LES MESURES INCITATIVES DANS L'IMMOBILIER

Les aides à l'accession à la propriété et focus sur le nombre de PTZ+ émis

Les dispositifs d'investissement locatif

LES FONDAMENTAUX MACRO-ÉCONOMIQUES

Les taux d'intérêt

Les taux d'épargne des ménages

Le taux d'endettement des ménages

LE MARCHÉ DE L'IMMOBILIER EN FRANCE

Le taux de propriétaires et les comparaisons européennes

Les ventes de logements neufs : appartements et maisons individuelles

Les ventes de logements dans l'ancien : appartements et maisons individuelles

LES MÉNAGES FACE AUX PRIX DE L'IMMOBILIER

État des lieux

L'évolution des prix dans l'ancien et dans le neuf

LE DÉCRYPTAGE DES ENJEUX ET DES AXES DE DÉVELOPPEMENT DES ACTEURS

LES PRINCIPAUX AXES DE DÉVELOPPEMENT

Vue d'ensemble

LE CRÉDIT IMMOBILIER FACE AU DIGITAL

Le déploiement de dispositifs d'information en ligne

La mise en place de stratégies cross canal

Le positionnement des courtiers immobiliers sur le digital

La multiplication des offres dématérialisées

LES STRATÉGIES D'ACQUISITION ET DE FIDÉLISATION DES BANQUES

Les politiques tarifaires sur les prêts à l'habitat

La reconstitution des marges grâce au multi-équipement

Le recours à la titrisation pour accroître la capacité de prêts

LES OFFENSIVES DES COURTIERS EN CRÉDIT IMMOBILIER

Le renforcement du maillage territorial pour mieux répondre aux attentes des clients

Les accords de partenariats avec les agences immobilières pour gagner en visibilité

Le recours à la croissance externe afin de se renforcer sur le prêt à l'habitat

LA PERCÉE DE NOUVEAUX ACTEURS SUR LE CRÉDIT IMMOBILIER

Les offensives des banques en ligne

La menace des FinTech (plateformes de crowdfunding)

LES FORCES EN PRÉSENCE

LES FORCES EN PRÉSENCE

Un panorama des grandes catégories d'acteurs présentes sur le marché des crédits immobiliers

LES ACTEURS ÉMETTEURS DE CRÉDITS IMMOBILIERS

Les principales banques et leurs parts de marché sur les prêts à l'habitat

Un état des lieux des principales offres commercialisées

Un panorama des outils / services proposés en ligne

Un focus sur l'offre complémentaire d'assurance emprunteur des banques et sur le cautionnement des crédits immobiliers aux particuliers

LES COURTIERS EN CRÉDIT IMMOBILIER

Les principaux opérateurs

Un panorama des offres complémentaires et des outils / services en ligne proposés

Le positionnement tarifaire des principaux courtiers

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX ACTEURS

LES GROUPES BANCAIRES

BNP Paribas

Crédit Agricole

Société Générale

BPCE

Groupe Crédit Mutuel

La Banque Postale

HSBC

ING

LES ASSURBANQUES

Axa

Allianz

LES AUTRES OPÉRATEURS

Orange

LES COURTIERS EN IMMOBILIER

Cafpi

LES PRINCIPAUX OPÉRATEURS CITÉS DANS L'ETUDE

AB Courtage

Acecrédit.fr

Allianz Banque

ANAXAGO

Assu 2000

Axa Banque

Banque Palatine

Banque Populaire

BforBank

BNP Paribas

BNP Paribas Cardif

BNP Paribas Personal Finance

Boursorama Banque

Bouygues Immobilier

BPCE

BPE

BRED Habitat

BUILDEEG

Cabestan Capital

Cafpi

Caisse d'Épargne

CAMCA

Casden

CEGC

Century 21

Cetelem

CIC

CMH

CNP Assurances

CNP Caution

Crédit Agricole

Crédit du Nord

Crédit Foncier

Crédit Logement

Crédit Mutuel

Credixia

Empruntis

Equistone Partners

Famille Assouline

Financière Holding CEP

Financière Holding CEP

Fortuneo

GE Money Banque

Groupama

Groupama Banque

Groupama Gan Vie

Groupe

des assurances

du Crédit Mutuel

Hello Bank

HIPIPI IMMO

HSBC Assurances

HSBC France

ImmoFinances

Immoprêt

In&Fi

ING

ING Direct

La Banque Postale

La Centrale

de Financement

LCL

LYMO

Meilleurtaux.com

MGEN

Monabanq

MYMAJORCOMPANY

Natixis Assurances

Oradéa

Orange

Parnasse Garanties

PresseTaux

Se Loger

Socami

Société Générale

Société Générale Insurance

Union de Crédit Immobilier

Vousfinancer.com

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  • Des prévisions sur l’activité des entreprises et le jeu concurrentiel
  • L’analyse des mutations de la demande et des axes de développement des acteurs

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