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Le marché de l'assurance emprunteur

Prévisions pour 2018 et perspectives à moyen terme - Analyse du jeu concurrentiel et mutations de l'offre

LES POINTS CLÉS DE L'ÉTUDE :
  • L'analyse du marché et notre scénario prévisionnel exclusif à l'horizon 2018
  • Tous les éléments pour comprendre l'évolution de la demande
  • Les axes de développement des acteurs
  • Le panorama des forces en présence
Parue le 22/02/2016 - 151 pages - réf : 6ABF55/XR1600 € HT     ACHETER
Plan de l'étude
Présentation
Liste des sociétés
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LA SYNTHÈSE & LES CONCLUSIONS STRATÉGIQUES

Cette synthèse attire l'attention du lecteur sur les conséquences de la modification de l'environnement économique, les tendances majeures de la vie du secteur, les évolutions prévisibles, en tirant parti de l'ensemble des analyses sur les perspectives du marché et des stratégies des opérateurs.

L'ANALYSE ET LES PERSPECTIVES DU MARCHÉ

LES DÉTERMINANTS DE L'ACTIVITÉ

Les principaux déterminants de l'activité sectorielle

LE MARCHÉ DE L'ASSURANCE EMPRUNTEUR JUSQU'EN 2015

L'évolution des déterminants jusqu'en 2015

L'évolution du nombre de demandes d'assurance de prêt

L'évolution des cotisations d'assurance emprunteur

La dynamique par segment et par type de garanties

LE ÉNARIO PRÉVISIONNEL À L'HORIZON 2018

L'évolution des déterminants

L'évolution des cotisations d'assurance emprunteur à l'horizon 2018

La dynamique par segment et par type de garanties

Les opportunités et menaces à moyen terme

L'ANALYSE DE L'ENVIRONNEMENT EXTERNE

LES ÉVOLUTIONS RÉGLEMENTAIRES

Le libre-choix de l'assureur

Le changement d'assurance emprunteur après la souscription

L'assurance des personnes avec un risque aggravé de santé

Le droit à l'oubli

LES FONDAMENTAUX MACRO-ÉCONOMIQUES

L'évolution du pouvoir d'achat des ménages

Les taux d'intérêt

Le taux d'épargne des ménages

L'état de santé de la population

LE MARCHÉ DU CRÉDIT À L'HABITAT

Le marché immobilier

Les conditions d'octroi et la demande de crédits

Le coût du crédit

La production de crédits

Les encours de crédit

La sinistralité des contrats de crédit

LE MARCHÉ DU CRÉDIT À LA CONSOMMATION

La dynamique de la consommation des ménages

Les conditions d'octroi et la demande de crédits

Le coût du crédit

La production et les encours de crédits

LES FAITS MARQUANTS ET L'ÉVOLUTION DE L'OFFRE

LE DÉVELOPPEMENT ET L'ADAPTATION DE L'OFFRE

L'extension et la modularité de la couverture

La segmentation de la clientèle

Le renforcement de l'attractivité tarifaire

L'OPTIMISATION DE L'EXPÉRIENCE CLIENT

Clarifier l'offre

Faciliter les démarches

Élargissement de l'offre de services annexes

L'AMÉLIORATION DE LA DISTRIBUTION

Le développement de la vente directe

Le renforcement de la présence dans les réseaux bancaires

Les partenariats avec les courtiers

Le référencement par les comparateurs d'assurance

LES FORCES EN PRÉSENCE

VUE D'ENSEMBLE DU MARCHÉ DE L'ASSURANCE EMPRUNTEUR

L'évolution du jeu concurrentiel

Le classement des leaders du marché

LES BANCASSUREURS

Les principaux bancassureurs sur le marché de l'assurance emprunteur

Les caractéristiques de l'offre des bancassureurs

LES ASSUREURS

Les principaux assureurs sur le marché de l'assurance emprunteur

Les caractéristiques de l'offre des assureurs

LES MUTUELLES D'ASSURANCE

Les principaux mutualistes sur le marché de l'assurance emprunteur

Les caractéristiques de l'offre des mutualistes

LES FICHES D'IDENTITÉ DES PRINCIPAUX OPERATEURS

LES PRINCIPAUX BANCASSUREURS

CNP Assurances

Crédit Agricole Assurances

Groupe des Assurances du Crédit Mutuel

BNP Paribas Cardif

Natixis Assurances

Société Générale Insurance

Suravenir

LES PRINCIPAUX ASSUREURS

Axa

Allianz

Generali

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La montée en puissance des challengers pèse sur les prix

La reprise du marché immobilier amorcée en 2015 se confirmera à court terme. De quoi stimuler la production de nouveaux crédits à l'habitat et donc les demandes d'assurance emprunteur. Et les challengers, à savoir les assureurs et les mutuelles, pourraient bien en être les principaux bénéficiaires.

Certes, l'essentiel des contrats est aujourd'hui encore distribué par les banques, voire directement géré par leurs filiales, malgré la déliaison des crédits et des assurances depuis 2010. Mais la loi Hamon change la donne en laissant un an aux emprunteurs pour trouver des alternatives aux offres des organismes de crédit. Or, les assureurs proposent des tarifs beaucoup plus attractifs pour certains profils, en particulier les jeunes emprunteurs.

Dans ce contexte et face à l'intensification de la guerre des prix, quelles sont les réelles perspectives de croissance du marché de l'assurance emprunteur d'ici 2018 ?

Quels sont les axes privilégiés par les assureurs pour remettre en cause la domination des banques ? Comment ces dernières s'adaptent-elles pour faire face à la concurrence ?

L'analyse du marché et notre scénario prévisionnel exclusif à l'horizon 2018 Décryptage et évolution des principaux déterminants du marché de l'assurance emprunteur, évolution du nombre de demandes instruites par les assureurs, dynamique des cotisations par type de garanties et par catégorie de crédit, prévisions pour l'évolution du marché à l'horizon 2018.

Tous les éléments pour comprendre l'évolution de la demande Évolutions réglementaires, fondamentaux macro-économiques et leurs impacts sur le marché de l'assurance emprunteur, dynamique de la production de crédits à l'habitat et à la consommation, sinistralité des prêts immobiliers, etc.

Les axes de développement des acteurs Amélioration et adaptation de la couverture, segmentation de l'offre, renforcement de l'attractivité tarifaire, optimisation de l'expérience client, amélioration de la distribution des contrats sur les différents canaux, etc.

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LES PRINCIPAUX OPÉRATEURS CITÉS DANS L'ÉTUDE

AXA

ACMN VIE

AFI ESCA

ALLIANZ

ALPTIS ASSURANCES

ANTARIUS

APRIL

ASCOURTAGE

BNP PARIBAS CARDIF

BPSIS

CAFPI

CJ INSURANCE SERVICES

CNP ASSURANCES

COVÉA

CRÉDIT AGRICOLE ASSURANCES

CSF ASSURANCES

EUROFIL

GACM

GENERALI

GROUPAMA

HODEVA

HSBC ASSURANCES

MACIF

MAGNOLIA WEB ASSURANCES

MAIF

MEILLEURTAUX.COM

METLIFE

MMA

MUTLOG

NATIXIS ASSURANCES

PRÉVOIR

RÉASSUREZ-MOI

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE INSURANCE

SOLLY AZAR

SPHÉRIA VIE

SURAVENIR

SWISS LIFE

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