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LES OPPORTUNITÉS DE LA BLOCKCHAIN DANS LES SERVICES FINANCIERS

Principales applications, initiatives des acteurs et perspectives à l’horizon 2023

LES POINTS FORTS DE L'ÉTUDE :

  • Le scénario prévisionnel de Xerfi sur la dynamique des start-up blockchain à l'horizon 2023
  • Le panorama des principales applications de la blockchain dans la banque et l'assurance
  • L'analyse d'impact de la technologie sur les principaux métiers
  • De nombreux exemples et études de cas sur des initiatives concrètes des banques et assureurs
  • Le panorama détaillé des fintech et assurtech de la blockchain : plus de 30 acteurs passés au crible
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Collection : Precepta

Date de parution : 04/01/2021

Prix : 1 980 €HT

Nombre de pages : 140 pages

Langue : Français

Format : PDF (disponibilité immédiate) ou papier

Référence : 20ABF77

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EN QUELQUES MOTSEN VIDÉO

La liste des applications de la blockchain dans les services financiers ne cesse de s'allonger : paiement, financement du commerce international, assurances voyages et paramétriques… Et la crise ne fera qu'accélérer son essor, notamment sous l'impulsion des fintech et assurtech. Car les promesses de cette technologie, à commencer par la réduction des coûts et l'amélioration des parcours clients, colleront parfaitement aux attentes des banques et assureurs au cours des prochaines années. Des acteurs qui pourraient ainsi bien dépasser la simple logique de test & learn, encore largement partagée, y compris parmi les banques qui disposent pourtant d'une longueur d'avance. Mais pour envisager un déploiement à plus large échelle de la blockchain, des freins techniques et réglementaires devront encore être levés. Dans ce contexte, quelles sont les réelles perspectives et opportunités de cette technologie dans les services financiers ? Et quels sont les groupes les plus offensifs en la matière ?

Appréhender le phénomène blockchain et sa dynamique

Au-delà d'une analyse de l'environnement et des comportements des clients face au digital, l'étude décrypte la dynamique des fintech et assurtech positionnées sur la blockchain. Comment évoluent les levées de fonds de ces start-up ? Et alors que la crise se traduira par une accélération des politiques de réduction des coûts, à quelles évolutions faut-il s'attendre dans le recours à cette technologie au cours des prochaines années ?

Analyser les initiatives des acteurs au travers d'études de cas

Le rapport décrypte les principales mesures des banques et assureurs pour développer de nouvelles applications à partir de la blockchain. Quels sont les moyens privilégiés pour y parvenir et tirer parti des innovations des start-up ? Quels sont les principaux métiers impactés ? Et quels sont les atouts les plus recherchés ? De nombreux exemples et études de cas concrets vous sont proposés pour illustrer l'analyse.

Décrypter les freins et menaces à l'essor de la blockchain

L'étude dresse un panorama des principaux obstacles, en particulier techniques et réglementaires, à l'essor de cette nouvelle technologie dans la banque et l'assurance. Au-delà, quelles sont les menaces pesant sur les acteurs traditionnels avec le développement de la blockchain ? Et faut-il craindre celle des GAFA, qui cherchent notamment à se positionner sur la monnaie digitale ?

PLAN DE L'ÉTUDE

LA SYNTHÈSE ET LES CONCLUSIONS DE XERFI

Cette synthèse décrypte les perspectives et enjeux liés à l'essor de la blockchain dans la banque et l'assurance à l'horizon 2023, et analyse l'impact de la crise sur les investissements dans la technologie, à l'heure où les acteurs sont contraints de réduire leurs coûts. Elle décrypte également les opportunités de cette technologie pour les différents métiers et process, ainsi que les obstacles auxquels sont confrontés les acteurs.

LES FONDAMENTAUX STRATÉGIQUES ET NOS PRÉVISIONS À L'HORIZON 2023

COMPRENDRE LA TECHNOLOGIE BLOCKCHAIN

• La présentation de la technologie blockchain, les dates clés et les acteurs de l'écosystème

• Le panorama des principales applications dans la banque et l'assurance

• Le cadre réglementaire de la blockchain

LA DYNAMIQUE DES START-UP DE LA BLOCKCHAIN ET LEURS PERSPECTIVES À L'HORIZON 2023

• Le poids de la blockchain dans les fonds levés par les fintech

• Les chiffres clés des levées de fonds par les start-up de la blockchain

• L'impact de la crise sur les levées de fonds des start-up

• Notre scénario prévisionnel pour les start-up de la blockchain à l'horizon 2023

UN ENVIRONNEMENT FAVORABLE À L'ESSOR DE LA BLOCKCHAIN

LES INNOVATIONS TECHNOLOGIQUES À L'ÉPREUVE DE LA CRISE

• La crise, un accélérateur du digital

• Les atouts de la blockchain face à la crise : vérifier l'affectation des aides déployées, accélérer les prêts aux TPE/PME, etc.

LES FRANÇAIS ET LE DIGITAL

• Les nouvelles tendances socioculturelles des clients et leur attitude vis-à-vis de la blockchain

• Le recours au digital depuis la crise

UNE POLITIQUE VOLONTARISTE DE L'ÉTAT

• La diffusion d'une culture de start-up par l'État

• Focus : la stratégie blockchain de la France et les initiatives de la Banque de France en matière de blockchain

LES SECTEURS DE LA BANQUE ET DE L'ASSURANCE FACE À LA CRISE

• L'impact de la crise sur les différents métiers dans la banque et dans l'assurance

• Nos prévisions sur le marché bancaire et le marché de l'assurance à l'horizon 2022

LES FORCES EN PRÉSENCE : PRINCIPAUX ACTEURS ET POSITIONNEMENT

LES BANQUES ET LES ASSUREURS

• Le positionnement des principaux acteurs dans la blockchain

• Les solutions blockchain par grand métier / process dans la banque et dans l'assurance

• Focus : Forge, la start-up blockchain de Société Générale

LES FINTECH ET ASSURTECH

• Une cartographie de 30 start-up de la blockchain : Ledger, iExec, ACINQ, Stratumm, Kaiko, Utocat, Paymium, Coinhouse, etc.

• Le positionnement des acteurs par métier / domaine de compétence

LES GÉANTS INFORMATIQUES

• La pénétration des GAFA dans la banque et dans l'assurance

• Focus : Libra, la crypto-monnaie de Facebook

LES OPPORTUNITÉS ET LES FREINS LIÉS À LA BLOCKCHAIN

LES PRINCIPALES SOURCES D'ECONOMIES DE COUTS

• Exemples dans le paiement : HSBC FX Everywhere, MoneyGram, Sveriges Riksbank, ING, Ingenico et Pundi X, etc.

• Étude de cas : Paypite, une crypto-monnaie au service des transferts d'argent

L'AMÉLIORATION DU PARCOURS CLIENT, GRÂCE AUX ATOUTS DU REGISTRE PARTAGÉ ET INFALSIFIABLE

• Exemples : solution de KYC Leia (Synecron, R3), POC sur l'identification des clients par CDC, projet Archipels (La Poste, CDC, EDF et Engie), Pikciochain (BNP Paribas), etc.

• Étude de cas : l'application Treckea, déployée par Trecobat et Arkéa pour les projets immobiliers

LES OPPORTUNITÉS DANS LA GESTION DE SINISTRES

• Les principales pistes pour limiter les fraudes

• Étude de cas : l'application de la start-up Monuma pour certifier et enregistrer les objets de valeur

LES PRINCIPAUX FREINS À UNE APPLICATION À PLUS GRANDE ÉCHELLE

• Les freins techniques et réglementaires

• Focus : l'arrêt de l'assurance paramétrique Fizzy par Axa

L'ANALYSE DES FORCES EN PRESENCE

LES FICHES D'IDENTITÉ ET INITIATIVES DE 12 ACTEURS CLES

• Les groupes bancaires

BNP PARIBAS

CRÉDIT AGRICOLE

SOCIÉTÉ GÉNÉRALE

BPCE

GROUPE CRÉDIT MUTUEL

LA BANQUE POSTALE

• Les assureurs

AXA

ALLIANZ

GENERALI

• Les start-up

LEDGER

STRATUMN

UTOCAT

SOCIÉTÉS ANALYSÉES

LES PRINCIPAUX ACTEURS CITES OU ANALYSES DANS L'ETUDE

ABRA

ACCENTURE

ACINQ

AFS

AIG

ALLIANZ

ALLIANZ AM

ALLIANZ BANQUE

ALLIANZ CARE

ALLIANZ GLOBAL CORPORATE & SPECIALTY

ALLIANZ GLOBAL INVESTORS

AMAZON

ANTARIUS

APPLE

ARKEA IS

AXA

AXA ASSISTANCE

AXA BANQUE

AXA PARTNERS

AXA XL

BANGKOK BANK

BANQUE PALATINE

BANQUE POPULAIRE

BELEM

BELFIUS

BITIT

BLOCKCHAIN STUDIO

BNP PARIBAS

BNP PARIBAS AM

BNP PARIBAS CARDIF

BNP PARIBAS PERSONAL FINANCE

BNP PARIBAS WEALTH MANAGEMENT

BPCE

BPCE ASSURANCES

BPIFRANCE

CAAGIS

CACEIS

CACI

CAISSE D'EPARGNE

CAISSE DES DEPOTS

CALI EUROPE

CARDIF IARD

CIC

CITI TREASURY

COINHOUSE

COMMERZBANK

COVEA

CREDIT AGRICOLE

CREDIT AGRICOLE ASSURANCES

CREDIT MUTUEL ALLIANCE FEDERALE

CREDIT SUISSE ASSET MANAGEMENT

CTBC

DEUTSCHE BANK

DHL

DOMISERVE

EDF

ENGIE

ETHERISC

EUROCLEAR

EURONEXT

EUROP ASSISTANCE

FACEBOOK

FINAREF

FORGE

FORTUNEO

FUNDSDLT

FUNDSQUARE

GACM

GENERALI

GENERALI IARD

GENERALI VIE

GINETTA

GOOGLE

GRAS SAVOYE WILLIS TOWER

GROUPAMA AM

HSBC

IBM

IEXEC

ING

INGENICO

INTER MUTUELLES ASSISTANCE

IZNES

KAIKO

KBC

KEEEX

KLESIA

KOMGO

LA FINANCIERE DE L'ECHIQUIER

LABCHAIN

LCL

LEDGER

LEGOLAS EXCHANGE

L'EQUITE

LIQUIDSHARE

LYXOR AM

MACIF

MAIF

MATMUT

METROPOLE EUROPEENNE DE LILLE

MICROSOFT

MIDAS

MOBIVIA

MONABANK

MONDIAL ASSISTANCE

MONEYGRAM

MONUMA

NATIXIS

NATIXIS ASSURANCES

NATIXIS IM

NATIXIS PAYMENTS

NATWEST

NORAUTO

OFI AM

ONEY

ORACLE

PACIFICA

PARIS EUROPLACE

PAYMIUM

PAYPITE

PIKCIOCHAIN

PREDICA

PROSPERUS

PSA

PUNDI X

R3

RABOBANK

S2IEM

SANTANDER

SEB

SEBA BANK

SETL

SOCIETE GENERALE

SOCIETE GENERALE ASSURANCES

SOFINCO

SOGECAP

SOGESSUR

STANDARD CHARTERED

STRATUMN

SURAVENIR

SURAVENIR ASSURANCES

SVERIGES RIKSBANK

SYNECRON

SYNGENTA

THE BLOCKCHAIN XDEV

TRADEIX

TRECOBAT

UNICREDIT

UTOCAT

WE.TRADE

WOLEET

liste non exhaustive

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ANALYSTE
NOTRE DIRECTEUR D’ÉTUDES
ALEXANDRE BOULEGUE

Alexandre Boulègue est directeur du bureau d’études Xerfi Intelligence Stratégique, qui produit chaque année plus de 1000 études sur la conjoncture et les performances des entreprises de l’ensemble des secteurs de l’économie française. Il est également rédacteur en chef de la lettre d’information mensuelle sur la conjoncture Xerfi Prévisis.

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